證交所研擬AI監理政策

证券市场AI监理政策 图／经济日报提供

因应金管会6月20日正式公布「金融业运用人工智慧（AI）指引」，台湾证券交易所正研拟证券市场AI监理政策，预计今年第3季陈报金管会；一旦金管会核定及证券商公会在自律规范中纳入AI管理要求后，再修正相关规定，让证券业者有所遵循。

AI技术带来大量成长机会，也带来前所未有的风险与挑战，促使各国监管机关对AI技术的关注，从单纯讨论成本及效益问题，扩展到风险管理面向，新监管政策相继推出。

不过，国际间对AI发展的监理态度仍试图寻求平衡，希望不妨碍创新，又要保障AI技术的伦理、合规及安全性。我国目前对AI技术的政策方向，也与国际趋势一致，着重于核心原则的订定，并提供相关指引，尚未明确针对特定类型的应用或特定类型演算法提供具体限制。

金管会去年8月已订定「金融业运用人工智慧之核心原则与相关推动政策」草案，并于今年6月20日正式公布「金融业运用AI指引」，该指引融合美国NIST将AI系统以生命周期方式呈现，另参酌欧盟以风险为基础的分类方式。

在指引公布后，各金融产业公会也开始就不同行业特性及营运方式，增修相关规范供业者遵循，银行公会已率先公布实施。

证交所目前也正依据金管会指引及参考银行公会运用AI技术作业规范，证券市场AI监理政策将陆续于下半年推出。依照证交所规划，「证券期货市场相关公会新兴科技资通安全管控指引」的AI相关安全控管方针，预计今年第3季陈报金管会。

等到主管机关核定及证券商公会于自律规范中纳入AI管理要求后，证交所将研修「建立证券商资通安全检查机制」及「证券商内部控制制度标准规范」等规定，提供证券业者遵循。

不过，在此之前，因应AI技术应用于深度伪造（Deepfake）的诈骗手法日益猖狂，证交所2022年已协助证券商公会修订「新兴科技资通安全自律规范」，规定证券商使用影像视讯方式进行身分验证时应强化验证，并建议定期办理强化防范认知课程。

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