中招！开曼代理人被罚500万美金！

5月31日，开曼金管局对一家注册代理人开出巨额罚单，罚款金额约423万开曼元，折合美金507万。

开曼、BVI、塞舌尔等离岸注册地的反洗钱、客户背景调查、企业合规审查已经到了全面开花、落地实施的阶段，这和有海外业务和海外资产的人休戚相关，希望你不是最后才知道。

很多人听过开曼公司，却不知道要注册一家开曼公司，其中最重要的角色是：注册代理人。

开曼、BVI、塞舌尔等离岸群岛地区当局，为了保障公司的隐秘性（普通群众无法查到这些离岸公司的负责人是谁）和有效管理，给全世界符合资质的机构颁发“注册代理人牌照”。普通人想去这些岛国注册离岸公司，自己去是不行的，必须通过这些注册代理人。

注册代理人的权限大、责任大，不仅要负责保存、保密客户公司的资料（比如客户的证件、地址、联系方式、持股情况等），还要负责对客户的背景进行尽职调查，确保该公司负责人不是任何敏感人士、没有涉及任何风险业务和风险资金。

这次被开曼金管局罚款的注册代理人叫做Intertrust Corporate Services，如果您的开曼公司是这家注册代理人，请多加留意。

被罚款的主要原因是，该机构违反了开曼当局2020年最新修订的反洗钱法规，这家机构没有满足反洗钱法规的具体要求，而且屡教不改。

具体来说，他们有以下违规行为：

1. 没有足够措施对客户尽职调查；

2. 没有核查客户的资金来源；

3. 没有从客户取得证明公司注册目的和业务性质的文件；

4. 没有足够持续监控客户状况；

5. 没有识别客户公司的最终受益人；

6. 没有准确考虑所有相关的风险因素。

开曼当局在持续加强反洗钱、反恐融资的监控和查处，持续对违反相关法律法规的行为加强处罚。所以，近几年在注册开曼公司的时候，服务机构向客户问询和收集的资料比以前稍微多一些，对客户背景调查也更严格，但是不用担心，通过专业的服务机构，在开曼、BVI、塞舌尔等离岸群岛注册公司，手续依旧十分简单。

一. 全套手续都可以远程完成，手续简便是离岸公司的一大主要优势。

二. 找到专业的服务机构，提供以下基础注册信息：

1. 公司名称（英文，提前查名，约1-2个工作日）

2. 公司注册资本（标准5万美金，无需验资）

3. 公司董事证件（至少1人，不限国籍）

4. 公司股东证件（可以个人也可以公司，不限国籍）

5. 填写和确认注册信息表，通常会包含如下信息：

公司注册基础信息、公司董事/股东/最终受益人个人信息及其资金来源、公司的主营业务及业务开展地区等。

三. 信息提供齐全后，注册代理人会对客户背景进行尽职调查。

四. 完成尽职调查后，提交注册申请到开曼当局，预计1-2周可以完成注册，获得公司的注册证书等官方文件。

2015年，李嘉诚合并改组长江实业及和记黄埔，着手将新公司注册地迁至开曼群岛。对此，李嘉诚的解释是，注册开曼公司的好处是为了方便做生意。

开曼群岛是个很神奇的地方，腾讯、百度、阿里巴巴、本站、人人、360、蒙牛、联想等等，数不尽的知名公司都在开曼注册公司，一大群企业以开曼公司为主体进行境外上市，港交所、纽交所等到处是开曼公司的身影。开曼公司名声大噪，但是，你适合用开曼公司吗？

要根据自身的实际需求判断，选择对自己来说更合适、性价比更高的，考虑实用性，而不用一味追求名气。

首先，开曼公司和BVI公司、塞舌尔公司、马绍尔公司等都是属于离岸群岛公司Offshore company，基础特性上是一致的。都有身份信息保密、注册和维护手续简便、经营范围限制小、可开立离岸账户、本地免税等主要优势。

其次，从实际用途出发，考虑选择注册哪里的公司，因为不同注册地的离岸公司，注册和维护的成本差异较大。

比如，公司海外布局是以境外上市为主要目的，那开曼公司就是很好的选择，因为开曼公司被世界上主要的证券交易所接受，而这一点BVI、塞舌尔等其他群岛公司达不到。

如果是用来投资项目、持有资产之类的，常用BVI公司，公司注册和维护成本比开曼公司低一倍。如果只是做普通业务，可选塞舌尔、马绍尔等公司，成本费用更低。