专家传真－强化虚拟资产犯罪防制 企业应尽高标准社会责任

虚拟资产作为一新兴产业，在法律监管尚未成熟完善之际，业界更应该以最高标准自我要求，建立可信任的Web3产业。图／摘自freepik

近期国内币圈并不平静，随着陆续有台湾虚拟资产业者被指涉入不同司法案件，再度掀起大众对虚拟资产的议论。虽然在司法判决确定以前，皆应秉持无罪推定原则，不妄加揣测，然此一连串事件，也再次凸显虚拟资产产业作为一新兴产业，在法律监管尚未成熟完善之际，业界更应该以最高标准自我要求，建立可信任的Web3产业，并屏除歧见，参考业界良好的实践做法，同心维系市场发展环境与秩序。

■企业与公部门共建 缜密有效的Web3安全网

本文仅由现在社会最为关注的虚拟资产犯罪防制角度进行探讨。在打击犯罪上，笔者认为，交易所无疑应肩负起更多的企业责任，除了得持续性强化平台洗钱防制、打击资恐及反诈欺机制，将不法分子阻绝于平台之外，也应以更高的视角去思考，如何积极协同执法部门，建立更广阔的Web3安全网，尤其虚拟资产具跨国界传输性质，而执法单位实务上又常囿于跨执法管辖权等不同挑战，增加其有效打击跨境网路犯罪之难度。

鉴此，从健全和保护台湾Web3生态圈的视角而言，不论角色或业别为何，应鼓励团结业界所有力量，以建构有效安全网络，否则恐削弱执法效率。以国际上多起公部门与民间跨国联手破获犯罪集团的案件为例，比如泰国皇家警察在破获涉案百万美元的大型杀猪盘案件中，美国国土安全调查局及币安所提供的协助与情资亦发挥关键作用，显示出业者与政府「合作」的重要性，尤其在虚拟资产领域，更有其必要。

另一方面，尽管交易平台在交易监控、可疑交易申报再到执法请求（如调证索资、扣押移转等），每一环节都缺一不可，惟重要的是，除了企业内部自身专门团队之外，如何主动扩及帮助每位执法、监理人员等，都能够具备应对案件的专业知识与技能，以发挥协同效应也至关重要。

以笔者所代表的交易所企业为例，币安的全球执法培训计划累计至今已协助全台超过十个不同单位、逾千位执法人员进行教育训练。然而，目前市场上此类合作机制仍属罕见，但虚拟资产交易仍主要发生在中心化交易所，若交易所能主动在这一块与执法机关有更多协作，相信定能相得益彰。毕竟，建置安全网的核心目标不仅在于提升集体打击犯罪量能，更期达到威吓不法之效，以彰显产业杜绝犯罪之决心，而我们也鼓励同业仿效此类培训计划，共同为台湾创造更安全可靠的产业环境 。

■产业应严以律己 争取大众支持与信任

值得一提的是，据媒体报导，金管会也已经积极投入人才培养和各项学习精进作为，足以显见主管机关对产业的重视，对于产业长远发展是一件好事。

目前在虚拟资产监管上，金管会已颁布指导原则，内容详尽涵盖了资产分离、虚拟资产上下架审查等不同面向，在为产业提供清晰监管框架下，亦相当程度上容许产业有其发展空间。不过由于区块链、虚拟资产发展快速，法规时常跟不上科技演变，因此，笔者认为，若期待产业能够迈向普及化，除了在法规要求的基础之上，业者应自主采取更严格保护用户措施，以证明产业值得信任。

笔者长期投身于虚拟资产法遵领域，深信区块链技术绝不仅有外界所看到的负面事件，亦如已高度成熟发展的网际网路，至今大家仍在讨论科技衍生下各方面的监理议题。然而，虚拟资产作为新兴产业，当各方还在探索实践监理的最佳路径时，产业自身确实需要以更高的标准严格自我要求，这不仅是在犯罪防制，还有提升产业透明度等方方面面，更重要的是，值此发展关键时刻，业界应不分你我，齐心争取社会大众的认同与信任。