2024上半年最熱10大ETF盤點！「這題材」下半年潛力大，吸投資人卡位

永诚国际投顾总监陈威良认为，买进ETF之前要先注意溢价率与填息状况。 示意图／Canva

台股在今(2024)年上半年冲高，随之带动ETF买气，统计规模前十大台股ETF，从前三名的元大台湾50（0050）、元大高股息 （0056）、国泰永续高股息（00878），每档规模都在3000亿元以上，第一名更0050更超过4,000亿元，不难看出台湾投资人的偏好，「市值型」、「高股息」两大主题最受到投资人青睐；下半年降息机率大，「债券型」ETF也吸引投资人抢进。

2024规模前10大ETF排名

代号　名称　资产规模(亿元)近半年来累计涨跌幅(%)2024每单位累积配息金额(元)

资料来源：陈威良提供，统计至2024/7/16

永诚国际投顾总监陈威良分析，从ETF规模的排名可以看出来，以台股为主的ETF仍然是台湾投资人的心头好，因为相关标的大家比较熟悉，而且有一定的历史，过去的绩效让大家尝到甜头，大家会勇于将资金投入。

如果用宏观角度看，跟今年股市大多头也有关，今年的台股其实不断创历史高，加上现阶段按照主计处预计，今年年底整个台湾超额储蓄达到2.4兆新台币，创下历史新高，「显示国内资金充沛，基本面强劲，加上股市大多头效应，赚了钱大家会产生财富效果，赚了更敢再投入，种种因素壮大台股的投资规模」。

此外，另一细部原因是，0050坐稳ETF冠军宝座，主因有近五成比重放在台积电（2330），因为台积电股价今年一路创新高，台积电是最大功臣，现在一张要一百万元以上、千元身价，对很多小资族来说，可能无法直接买台积电，但透过0050可以达到间接参与的效果，价格上比起台积电亲民很多。

高股息ETF抢眼 月配息吸高人气

陈威良认为，上市柜股票越来越多，选股犯错率高，但如果买进ETF犯错率是极低，「就算不太会选，买卖点抓得不太精准，都可以透过分批进场，或定期定额策略，就算买贵也不会买错」。不论市值型或高股息ETF，所有挂牌有一段历史以上的市值型跟高股息ETF，全都是百分百正报酬，造成大家勇于买进。

观察前10大ETF，除了高股息ETF，有一档科技型ETF复华台湾科技优息（00929）也入榜。陈威良说，科技是台湾最强的产业，关系到未来AI新世代，科技业扮演AI的军火库，所以仍是主流地位不变，00929的产品特色之一，锁定科技股投资。

另外，00929是高股息ETF中首创第一档月配息，比起其他月配息的高股息ETF在资历上成立较久，「多头下越早成立帐面上累计的资本利得越多，配息的实力跟底气也更强。」

降息机率大 债券型ETF有潜力

这次债券ETF占据第4、7、9、10名，陈威良分析，以往来讲，债券是资产配置里面不可或缺的要角，但是像是高资产人士的配备，如果直接买债券，相对投资的门槛比较高，但是近几年国内投信也发行非常多的债券ETF，而且新成立的基金其实都是铜板价，吸引更多投资人也开始接受这类商品。

除了产品认同度，很重要一点是「时机点」，自从去年联准会停止升息过后，市场就开始期待会进入降息循环，很明显债券的投资不变的定律，「当利率下滑债券价格就会上涨」，每隔几年只要进入降息循环启动，债券的资本利得就是投资人的送分题，除了可以在等降息的时候领配息，一旦确立降息后可以赚价差，双头转，风险又比股票小很多，不论是公债、公司债都吸引市场买盘进驻。

并非稳赚不赔！投资ETF2大重点提醒

针对投资上的注意事项，陈威良表示，当市场情绪比较乐观的时候，很多人会不计较价格去追买，导致ETF市价高过净值，形成「溢价现象」，一旦溢价就建议大家不要盲目的追抢。

买进任何一档ETF之前，第一、一定要注意溢价率情况；第二、很多配息产品，不论是高股息、债券型，配息率吸引投资人，终究来说，配息是否真的能赚到？而非左手换右手而已，其实该观察是否有完成填息，「总报酬率往往比殖利率的表现更为重要。」

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