这10档ETF半导体比重高！ 投资人最爱这3档
我国半导体产业受惠全球晶片需求强劲，在国际间占有举足轻重之地位，小资族想当台湾核心半导体大厂的股东，用亲民价就能入手，据CMoney最新统计，5月28日才挂牌的中信关键半导体ETF（00891）已荣登投资人最爱的台股ETF前８名，投资人数达63,002，另一档锁定台湾半导体股的富邦台湾半导体（00892）ETF也在10日正式挂牌，想投资半导体ETF，据了解，除了00891、00892，还有国泰台湾5G+（00881）、元大台湾50（0051）、富邦台50（006208）、富邦公司治理（00692）、元大台湾ESG永续（00850）、富邦科技（0052）、元大电子（0053）等６档可选。
投信业者近年看好半导体前景以及台股ETF市场接力推出锁定半导体族群的标的，8档ETF成分股涵盖半导体产业，最后投资人喜爱前3大分别是国泰台湾5G+，投资人到今年6月4日为止冲破33万，元大台湾50、富邦台50居次。
半导体产业持股重复性高，有些投资人面临不知该如何选择，有专家建议可从差异性下手，因为虽然重复性高，但持股比重不同、个股成分比重也有上限，还有一个不同点，有别于第一大半导体产业持股均为台积电（2330），而中信关键半导体的占比最多的为联发科（2454）成为鲜明对比。
▲31档台股原型ETF（剔除调杠杆型）投资人数排名。（图／记者陈依旻制表，点图可放大）
▲31档台股原型ETF（剔除调杠杆型）投资人数排名。（图／记者陈依旻制表，点图可放大）
针对中信关键半导体5月28日挂牌上市但短短两周，已在30档台股ETF中名列前8大，中信关键半导体ETF经理人（00891）张圭慧分析，其一原因为这档ETF包含半导体产业上中下游完整产业链，且半导体产业前景明朗。
至于半导体产业前景明朗的原因，中信关键半导体ETF经理人（00891）张圭慧说明，目前全球的科技发展持续高速前进，而其中相对仰赖大量的半导体；此外，最新工研院报告指出，今年台湾半导体受惠中美博奕带来的转单效益，加上疫情带动的远距需求，使今年台湾半导体业的总产值有望上看3.8兆台币，年成长率高达18%，比全球半导体业的平均水准高，虽然近期台股表现虽因疫情忧虑，表现相对压抑，但疫苗毕竟已经面市，疫情将成短期事件，长期欧美经济复苏，对半导体产业强劲需求不变，建议投资人可多加留意相关题材ETF。
至于半导体ETF其他差异点，如下：
第一， 配息频率；ETF有年配息、半年配、季季配，喜欢配息配得多、配得频繁的投资人， 永丰台湾ESG(00888)、中信关键半导体(00891)皆采季配息，针对市场上有说法是季调整会导致周转率较高，中信投信日前受访时表示，基本上季调整会比较能跟上市场脉动，据彭博回测过去3年资料，会发现周转率最高约12.8%，所以其实没有特别高。
第二，ESG评级；近几年ESG成为最热门的投资趋势之一，台股ETF也跟上脚步，让市场选择性更多元，中信关键半导体(00891)采用的是Sustainalytics ESG评级系统，与00878、00888不同之处在于除了持股高度聚焦半导体以外，还有ESG筛选方式的不同，此档采用晨星体系下的Sustainlytics ESG风险评分，剔除ESG风险较高企业，降低投资人踩雷机率，提高长期报酬率。
富邦核心半导体(00892)则是强调公司治理评鉴，虽然没有直接诉求ESG，但拥有不少入列我国公司治理评鉴前5%级距的公司，像是台积电、联电、环球晶、稳懋、世界、中美晶、颀邦、创意、精材、联亚及欣铨等11家，总权重将近60%。
张圭慧进一步指出，近期IC设计类股业绩展望出色，研调机构Counterpoint报告指出，台湾IC设计产业龙头于全球手机晶片市占率再创新高，已连三季称霸业界，持续拉大市占率领先优势。IC设计产业能在激烈竞争中抢占上风，追根究底还是因为台湾半导体产业链完整，当全球急缺产能，半导体上游IC设计业者在中游晶圆代工业者的奥援下，产能相对稳定，成为扩大市占率的关键。近期IC设计产业龙头公布5月营收，单月营收再创历史新高。IC产业接单畅旺，也将带动半导体中下游厂商业绩表现。
此外， 5G手机及车用晶片为2021年推升半导体需求的主要来源。张圭慧表示，由于5G手机对于晶片需求更高，今年手机晶片营收预估将强势成长逾两成，其中跟5G手机相关的营收占比将近3分之2；另一个值得留意的地方是，汽车市场于2020年下半复苏，即使供应链短缺问题暂时无解，仍无碍车用晶片营收成长，全年预估成长幅度约13.6%；张圭慧也提醒，疫情发展仍是半导体产业表现的变数，虽然IC设计受到的影响预料相对小，但若竹科感染扩大，也将影响股价震荡，建议投资人宜分批布局。