5年表现胜大盘2.5倍 定期定额首选创新科技

野村投信策略暨行销处资深副总黄宏治表示，过去五年虽然发生美中贸易战、Covid-19等重大利空，但随着科技不断演变创新，台股仍迎来百年难得的多头行情。在这段期间内，若是透过定期定额投资加权指数（含息），年化报酬率为4.25％，其实表现已是相当不错，定期定额投资台湾电子指数（含息），年化报酬率为5.37％，表现也更上层楼。然而加权指数毕竟会有金融股、周期循环股的部位，会受到景气循环的影响，长期表现不如科技股，而电子类指数也因为指数成立较早，容易选到过时或较不受惠当下科技趋势的科技标的。相比之下，00935透过研发费用筛选，更注重科技趋势下股价未来的成长性，以「台湾创新科技50指数」回测五年定期定额表现，年化报酬率为10.53％，报酬率是加权指数的2.48倍，展现出多头时超涨的特性。

展望未来，林怡君表示，看到诸多利空皆出现曙光，包括美国通膨下滑趋势明确、联准会升息循环接近尾声，对科技股而言绝对是重要利多，而AI趋势仍未改变，科技巨头（微软、亚马逊及字母）上修2024年资本支出总额，同时Nvidia、AMD、微软也释出新款AI晶片，台湾相关供应链将持续受惠。