54.7万 定期定额人数 创五年新高
投信投顾公会发布最新统计,至1月底止国内定期定额人数突破54万人,来到五年新高水准。投信投顾公会统计,台股基金(国内投资股票型)近三年定期定额扣款金额年增率,2018年为负数,2019年由负转正、年增率为25%,2020年更大幅增加来到47%,观察定期定额扣款笔数与扣款人数年增率,同样于2018~2020年一路增加,并在2020年来到最大值,显示愈来愈多台湾民众利用基金存股,并逐渐形成趋势。
元大投信智能退休研究团队分析,「基金比个股更适合做为退休存股」,台股基金能在众多投资标的中脱颖而出,成为存股族新欢,主因「基金可分散风险」,相较于将所有资金重压在单一个股,基金透过经理人专业,精选一篮子优质龙头企业,相同资金下基金更能达分散风险的效果。
群益投信投资长李宏正强调,资产配置是投资获利关键,占成功要素的91%,因配置的意义不在于获利的爆发性,而是资产的持续性增值,基金定期定额任何时点都能进场,较适合不会找市场买卖点、难克服追高杀低人性弱点的投资人,是不错的投资方式。
统一投信表示,以MSCI AC世界指数回溯计算,从2007年10月高点以来至2021年1月,定期定额连续扣款满三年的正报酬机率达94%,扣款达五年、十年正报酬机率为99%、100%;再以台股加权指数进行定期定额回测报酬表现,一样从2007年高点至今,在加权指数创历史新高的过程中,有五次明显的波段循环,假如五次都刚好在高点进场扣款,或是每次都从低点开始进场扣款,经历二至三年的微笑曲线波段循环后,不论高点进场或低点进场,平均报酬率都是20%左右。