第一季摩根定期定额温度指数 连二升

记者蔡怡杼台北报导

用来衡量国内定期定额投资热度的「摩根定期定额温度指数」最新一季结果出炉,2013年第一季指数升至55度,连续两季扬升,尽管上升幅度不大,但反应投资人定期定额行为已随景气缓升而脱离底部。

此外,定期定额行为明显出现「扣款加码现象,尽管近二年来定期定额总扣款人数逐季下滑,但最新一季的人均扣款金额达6421元,创下该期间新高,代表定期定额投资人确实感受到「点时成金威力而愿意加码扣款。

进一步观察组成定期定额温度指数的三项指标,与前期相较,「定期定额人数」持续下滑,但「定期定额金额」则较上季回升2度,终止连七降

再者,「定期定额动能」大幅上扬12度,最为显著,主要反应摩根境内基金新申购笔数较2012年第四季翻倍成长117%,尤以受景气转佳的亚洲基金成长最多,占新申购基金比率超过四分之一。

摩根投信执行董事邱亮士表示,定期定额动能指标本季激升12度,主要是反应亚洲基金的申购热度。事实上,春江水暖鸭先知国际资金已抢先看好亚洲高成长优势

根据EPFR统计,截至4/10,2013年短短四个月时间,亚洲(不含日本)基金吸金近108亿美元,不仅遥遥领先拉美欧非中东,更超越2012年全年85.9亿美元的净流入金额。

此外,根据投信投顾公会资料,2013年第一季总扣款人数从156万人降至150万人,创2009年第三季以来新低;不过,好消息是,2013年第一季定期定额总扣款金额达96.3亿元,较上季增加1.9亿元,其中,3月份扣款金额因农历年因素递延效应,来到35.9亿元,创2012年1月(15个月)以来新高。

邱亮士分析,第一季总扣款人数下滑,主要的原因来自获利了结出场,因为第一季通常是台湾投资人农历年前后急需资金季节,所以许多投资人在第一季看见定期定额报酬率显著增加后,可能想暂停扣款求落袋为安。

邱亮士指出,2012年第一季每人平均定期定额扣款为5,994元,到同年第四季时已经突破达6,054元,最新的2013年第一季再增加至6,421元,此一现象,说明定期定额投资人确实感受到「时时进场」的好处,才愿意不断增加扣款金额,而这的确也是定期定额投资能发挥积少成多的最大优势。