保险达人－永达保经业务储备协理李培甄从客户立场出发 用专业成就非凡保险之路

永达保经业务储备协理李培甄。图／永达保经提供

在大型寿险公司已有11年资历的李培甄，在用心帮许多客户规划风险保障之后，发现愈来愈多人有退休规划的需求，于是转战在退休市场明确定位的永达保经，专注退休规划的学习，站在每个客户的立场用专业满足他们在退休方面的需求，赢得客户的信任，达成10届MDRT终身会员，写下自己保险生涯的高峰。

转战永达保经17年，业务储备协理李培甄28年的保险生涯，让她在风险保障、退休规划，都能给客户专业且适切的规划。回忆当初投入保险业的初衷，李培甄透过寿险、医疗险帮客户转嫁人生的风险，在每次的理赔过程中看到保险可以帮助家庭的价值，也是支持自己持续在保险业奋斗的动力。

随国人对保险接受度愈来愈高，李培甄却发现大家对退休规划所知甚少，以为要储备退休金就是靠公职靠政府劳退，因此决定提升个人专业学习以协助客户退休与传承规划，接触后发现长期专注在退休市场的永达保经，才是真正可以提供客户全生涯风险规划以及成就保险专家的平台。

「不论是家庭期需要的保险保障、退休储备金、传承期需要的资产保全，我都可以给客户完整的规划。」李培甄说，相较过去在保险公司只着重商品的销售，永达保经重视的是从客户需求出发，不断学习和保险相关的法律面、功能性和机能性及财经趋势，以求能提供给客户最专业的完整规划。

坚持凡事从客户立场出发的李培甄，对自己的专业能力有超高要求。李培甄花费许多时间和律师、会计师学习交流，不断与时俱进跟上法规的变化，就是为了能给客户最精准的服务，她说，退休、传承规划对客户来说是「牵一发动全身」的事情，唯有不断提升专业，同时将专业融会贯通和串联，才能给客户最适合的配置。

这样的自律成就了李培甄在永达完成MDRT终身会员的荣耀，下一个阶段，她期许自己迈向组织进阶，希望能够在永达优质平台架构辅助下，传承多年的经验与所得，培育更多的保险新兵。