贝塔数据受邀出席麦肯锡金融科技论坛，为金融机构提供一站式数字化营销解决方案
导语:6月8日,BETA喜提“榜眼”——贝塔数据CEO李守国受邀参加麦肯锡金融科技论坛,路演荣获“最被看好金融科技企业”三甲。
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麦肯锡金融科技论坛于2021年6月8日在上海顺利召开,本届会议主题是“今日科技塑造明日金融”。本次大会荟集业界领先的200多家金融机构,包括50余家商业银行、50余家基金、财富管理公司、10余家证券公司、50余家投资机构及40余家金融科技公司,从不同角度深入交流,共同探讨金融科技发展趋势及应用展望。
近年来,随着大数据、人工智能、云计算、区块链等数字科技的快速发展,给金融业发展带来了重大的转型契机,驱动了大量业务创新,赋能传统金融业转型,金融、互联网与现代科技的深度融合已成时代发展的大趋势。本次大会在这一背景下应运而生,旨在更好地推动金融与科技的协同与颠覆,邀请行业精英共话金融机构数字化转型新拐点,共建金融科技新生态。
作为一家成熟金融科技企业的管理者,贝塔数据CEO李守国也应邀出席了本次会议。在金融科技企业的路演中,贝塔数据凭借其独有的数字金融服务方案,被在场金融机构评选为“最被看好的三家科技公司”之一。
李守国表示,金融科技对不同市场主体影响各异。对金融科技企业而言,成功的关键要素包括:洞察金融细分领域的关键业务痛点、差异化的价值主张和市场定位、技术领先性及与业务的密切结合、打造客户数字化场景和生态圈运营,以及提供前所未有的客户体验。
数字化时代下,金融机构在建立个性化营销的发展过程中逐渐浮现出四大痛点:一、流量红利末期,市场寡头林立,金融机构增量成本逐年提升,如何更好
的向公域要流量;二、理财服务线上化后,如何通过个性化客户服务,实现扩大客户基数、提升客户活跃度;三、如何提升数字化营销成功率,通过数字化营销产生真正效益,并实现规模化;四、如何构建个性化经营的能力,搭建相应的配套机制,提升客户复购率。
客户池——金融机构数字化经营的新支点
对于当下行业痛点,李守国从四个角度进行了分析。
首先是新客获取,金融机构应打造投教内容矩阵,通过客制化的财经内容及营销活动吸引目标客群。同时,基于数据形成客户的画像及需求洞察,针对性的提供营销服务,从而提升新客获取转化率。
其次是互动活客,金融机构要想增加客户粘性,提高与客户交互信息的质量,就必须持续追踪与客户的会话数据、浏览行为及财经内容偏好,并且将语义分析、AI学习、知识图谱的技术与金融产品额配置能力有机结合,形成有助于银行提升业绩的客户画像。
然后是转化交易,金融机构应通过数字化工具为理财师赋能、降低门槛,使其具备面对突发金融事件轻松输出自身洞见的能力、对在售金融产品全面专业理解的能力及组合不同金融产品为客户提供配置服务的能力。因此,金融机构应根据客户画像及需求,提供金融资讯及服务,借助AI话术及营销时机算法,提升营销触达质量及销售胜率。
最后是投后陪伴。“金融服务的一大特点是,成交是服务的开始。因此,陪伴是对客户最长情的告白”,李守国说,“对于金融机构而言,投后陪伴尤为重要,大量产品和客户资产组合的变动服务,是成交后客户触达和互动的最好场景。“
为此,贝塔数据独创“客户池”理念,以客户池作为客户关系数字化经营的支点,从投放触达获客,收拢到私域中形成客户池,到在客户池中完成深度互动、转化交易、投后陪伴等,从而形成服务闭环。
BETA李守国:坚持为金融机构提供一站式数字化营销解决方案
“当客户已经逐渐适应数字化生活方式的时候,金融机构对客户的经营方式必须发生改变”,李守国说,“‘漏斗图’是对客户池理念的最好呈现,是贝塔数据产品服务的基本逻辑图。对于金融机构、银行总部来讲,BETA提供更多的是一个数字化的经营方式的改变;对于分支机构来讲,BETA的服务体现在用数字化的方式做精细化的过程管理;对于理财经理来说,BETA规划的是一个全职业周期、全生命周期的数字化管理方案。”
在漏斗图当中,完整显现了金融机构从公域获客,到三个层级的私域经营,再到交易落地的全过程,帮助金融机构实现“触达获客、互动获客、转化交易,投后陪伴”四步走。
李守国表示:“自2012年成立以来,贝塔数据依托海量金融数据、标签图谱及AI算法,一直在金融科技领域不断创新、深耕实践,致力于为金融机构提供一站式数字化营销解决方案。”
目前,贝塔数据拥有涵盖7500万+高净值客户的行为标签数据库、超260万只金融产品数据库、行业领先的八大类理财知识图谱。截止2020年底,贝塔数据已服务超过1000家金融机构,范围覆盖70%的银行网点,50%的券商营业部,覆盖110万+高端理财师。