財管2.0牌照 四銀行將申請…爭取承作高端資產管理業務

金管会。联合报系资料照

金管会日前送出耶诞大礼，松绑银行申请高端财管2.0牌照的管理资产规模（AUM）门槛，中型银行摩拳擦掌，包括联邦（2838）、远东、高雄银及凯基金控旗下凯基银行等业者，都有意进军高端财管业务，其中，联邦银进度最快，已排定明年1月中董事会决议后送件申请，其余业者预计2025年中前后可望拍板。

目前已有12家银行获准开办亿元级富豪客户的财管2.0业务，其中属大型金控旗下银行的占九家，分别为中信、兆丰、国泰世华、第一、合库、玉山、台北富邦、元大、华南银行，再加上两家外银瑞士银行台北分行与汇丰（台湾），独立银行只有上海银一家。金管会取消管理资产规模门槛限制后，对于这些各项标准达标、就差资产规模还不够大的中型银行来说，是个好消息。

包括资本额还不到200亿元的高雄银，都展现申请高端财管业务的雄心壮志 。高雄银董事长郑美玲受访指出，近期已在盘点行内资产3,000万元以上、足以成为专业投资人的贵宾客户，了解客层结构与理财服务需求，在金管会政策大松绑后，高雄银将会积极评估申请高端财管2.0牌照，完善高雄银对客户的金融服务面向。

远东银高层主管指出，远东银长期深耕乐龄客户族群，这群客户的资产实力都相当丰厚，但是受限未取得财管2.0牌照，因此无法突破商品行销与服务的限制。基于银行财务体质、各项指标良好均达标，因此在没有了管理资产规模的门槛后，将在内部作业与程序完成后，申请财管2.0牌照。

联邦银指出，内部已经排定在2025年1月中的例行董事会上，正式提案讨论申请高端财管2.0牌照，董事会通过后就会尽速向金管会递件申请。联邦银近年来企金、消金业务成长强劲，财富管理客户基础佳，因此希望申请高端财管2.0牌照。

凯基金控旗下凯基银是金控旗下银行规模最小，也是少数几家尚未申请取得高端财管2.0牌照的金控下银行，因此金管会善门大开，凯基银也决定要送件申请高端财管2.0牌照，与已经取得高端财管业务的凯基证券双剑合璧，进一步强化凯基金力推的one KGI策略，不论来自哪一子公司的客户，任何金融理财、财管需求都能被满足。