「e租宝」融资平台非法集资500亿 诈骗90万人2560亿
▲e租宝传出弊案之后，投资人纷纷大排长龙要去将钱领出。（图／达志影像／美联社）
中国P2P（Peer-to-Peer，点对点技术）融资平台「e租宝」在短短一年半的时间内成长到90万用户，却被爆出涉嫌以老鼠会手法吸收公众存款，21名涉案人员已于14日被捕，其中的掌权人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁被控集资诈骗、非法持有枪枝、非法吸收公众存款等罪名，涉案金额逾500亿人民币（约2560亿台币）。
钰诚集团的e租宝融资平台于2014年7月推出，透过虚构的交易项目，以高达9%至14.6%的年收益率吸引投资人，截至目前为止累积90万受害投资人，遍布中国31个省市区。据美联社报导，这可能是中国有史以来最大宗的金融诈骗案。新华社则报导，去年12月，公安发现钰诚集团的流动资金不稳，而内部已有转移资金、销毁证据的迹象，甚至还发现数名高管意图潜逃，因此公安展开调查，一举破获。
据报导，e租宝用收买企业或者注册空壳公司等方式在平台上虚构项目，丁宁曾花费8亿向项目公司和中间人购买资料，再把钱转给承租人，接着把资金转入关联公司。其中所有交易都只是空壳，据警方表示，在207家承租公司中，竟只有1家有真实业务往来。钰诚融资租赁的风险总监雍磊也表示，据他所知e租宝95%的项目都是假的。
报导称，e租宝甚至冒名合作公司在网上融资。中国央行曾要求网络平台不能自设资金池，不提供信用担保；但是e租宝不仅将吸收来的资金借第三方进入自设的资金池，还直接控制了3家担保公司。而公司办公室为了要求体面，10多名秘书全身都穿戴奢侈品牌的制服和配件，丁宁本人赠与他人的现金、房产、车辆等的价值就已经超过10亿元。
警方表示，由于该公司资金交易庞杂、财务管理混乱，犯罪嫌疑人为了毁灭证据，将1200余册证据材料装入80余个袋子，埋藏在安徽合肥郊外某处6米深的地下，警方查缉时动用两台挖土机，开挖20余个小时才将其挖出。