富豪最爱的银行 中信CFP持证人员冲405人

据金管会今年6月份统计，中信银行自2021年底开办「高资产客户适用之金融商品及服务」以来，高资产客户数达1,460人，资产规模达新台币1,481亿元，客户数、管理资产规模排名领先同业。

中信银行指出，CFP顾问透过理财规划实践标准，针对客户生涯规划需求，提供综合理财规划程序与专业建议，量身订做专属的资产配置及完整的理财规划服务，为提供中信银行客户更优质的服务，中信银行鼓励同仁积极参与CFP专班，补助同仁课程及考试费用，并公开表扬获得证照的同仁，800位同仁已参加相关研习课程。

值得一提的是，根据客户群中逾5成为企业主、6成5曾申购专业投资人或高资产客户专属商品，其资产近4成配置于投资部位、近3成考量财富传承配置于保险，其余的资产配置投资选择为存款，显见高资产客户于资产配置及理财需求的面向多元，持有CFP顾问证照的专业理财人员，需同时具备理财规划、保险与风险规划、税务规划、投资规划、退休金与财产转移规划、全方位理财规划等6项核心金融专业认证，可满足高资产客户从个人、家族到企业需求，提供专业且全面的服务。

有鉴于台湾人口高龄化，中信银行亦积极投入退休理财规划顾问（RFA）、信托2.0高龄金融规划顾问师、家族信托规划顾问师、高资产财富管理人才培育与认证，借由线上线下课程、在职训练，以及内、外部讲师等多样化学习平台，每年提供至少300小时专业训练，课程内容涵盖产品知识、公平待客、法令遵循等专业能力。