富兰克林国民基金 金融科技领航
富兰克林荣获首届「数位金融奖」证券组(投信投顾)之数位创新、数位普惠、数位业务优化、数位资讯服务等四大优质奖肯定。图/公司提供
富兰克林国民e帐户提供生物辨识登入功能 优化投资便利性。图/公司提供
金融科技及数位转型为近年资产管理业者积极发展趋势,国民基金专家富兰克林深耕台湾逾三十年,以超前部属的前瞻眼光于首届举办的数位金融大奖中荣获「数位创新」、「数位普惠」、「数位业务优化」及「数位资讯服务」等领域奖项肯定,不仅是本届唯一获奖的境外基金总代理业者,更展现品牌无缝接轨数位世代客户需求的积极成果。
存基金落实普惠金融
低门槛即享VIP智能投资
身为台湾历史最悠久的资产管理公司之一,富兰克林在数位转型浪潮下始终在第一线掌握民众真实需求,打造能引领时代脚步、不断进化且友善的数位投资平台。于2020、2021年富兰克林连续进行了「国民理财痛点大调查」与「国民数位理财大调查」,透过问卷分析投资人理财痛点,包括不知如何挑选基金、不懂何时进出、没时间管理资产等,并针对问题核心运用金融科技进行转型优化及提出因应解方: 首先是提倡「存基金」概念,将耳熟能详的存股概念延伸至共同基金,当民众于数位理财平台开通国民e帐户后,即可使用国民理财机器人与定期(不)定额功能,透过智能系统辅助不知如何挑基金等障碍,并降低投资门槛,单笔从5万调降至3万,定期定额5千元起即可建构投资组合,鼓励投资人维持「持续投资不放弃」的纪律,重新唤醒基金投资本质,发挥长期投资、资产风险分散及专业经理人管理等优势。
第二则是致力优化「国民理财机器人」服务,自法规2017年开放以来,富兰克林除超前部署AI投资模型的研究开发,亦祭出「亲民投资门槛」、「多元机器人选择」及「手续费优惠」来落实普惠推广,让以往仅有高端客户才能享受到的专业服务,如今每月5千元即可开始。加上今年甫推出的「机器人2号-富动能」,现平台上共有二款机器人供选择,理财机器人拥有量身推荐产品、全天候监控市场、再平衡等强大功能,积极运用金融科技解决民众理财痛点及需求。
富兰克林国民e帐户APP
个人行动理财助理
富兰克林在数位业务上,不只着重平台上的销售,更重视以投资人为中心的数位整合服务体验。从开户开始,即提供完善的一指线上开户、银行晶片卡开户及网路银行开户等多元渠道,提升便利性以满足不同使用者的习惯与情境需求,同时将繁琐的开户流程浓缩至5分钟内完成的极致体验,让投资人最快24小时内即可完成下单,投资全球。
开始投资时,提供免费下载「富兰克林国民e帐户」APP,设计上重新定位为「个人理财助理」,不但可用Face ID或指纹辨识快速登入帐户,也提供每日市场焦点分析及重点产品表现,并符合时下「听」的潮流录制精彩短影音,为业界首款可以查询库存现况与线上交易的APP,在不占用太多阅读时间的前提下,让投资者能快速掌握产品资讯与后续操作建议,无论投资老手或新手皆能快速上手。