用科技实现金融目标！精诚资讯、富兰克林打造退休理财智慧工具

▲精诚资讯携手退休基金协会，整合智能化退休金试算工具，以金融科技协助民众做好理财。（图／精诚资讯提供）

记者杨络悬／台北报导

为了帮助民众用科技力量打造退休理财生活，台湾永续金融与企业影响力协会30日举办记者会，邀请退休理财顾问专家分享金融科技应用，落实退休金资产管理。精诚资讯（6214）表示，目前已整合退休金试算智慧工具，未来将进一步整合多元投资管道资讯普及金融知识，辅以手机App形式推广，方便国人展开退休金理财规划。

台湾即将在2025年迈入超高龄化社会，可能带来各种的社会与经济问题，金融科技的落实在协助退休理财规划上不仅重要，更显急迫。面对人口老化趋势，借由政府政策支持和产官学界之间的合作，以科技力量优化退休理财的整体效益，不仅兼顾风险和报酬表现，更能提高退休前后的生活品质，也将成为支持社会稳定的重要力量。

精诚资讯副总经理吴文舜表示，金融科技在退休金理财中扮演关键角色，精诚资讯与生态圈伙伴合作，在退休基金协会的「好命退休聪明理财平台」上建构智能化退休金试算工具，串接整合各式理财工具及投资资讯，以便利的方式让民众规划退休蓝图，实践金融科技落实在乐龄生活领域的应用。

吴文舜说，智慧退休金工具也可串接金融行业自身的系统，作为服务客户的延伸，相信未来在更多生态圈伙伴加入后，将提供更为完整、丰富的理财资讯与投资建议，守护长辈们能安心享有稳定的退休生活。

▲「Fun新科技乐龄新生活」记者会现场，以科技创新实现永续金融目标。（图／富兰克林提供）

台湾永续金融与企业影响力协会理事长王俪玲表示，过去民众在退休理财上，最常犯的错误是太晚开始准备，自己也无法选对投资工具进行长期投资。「好命退休聪明理财平台」即呼应政府政策，透过产官学合作，用科技创新协助台湾民众轻松做好退休理财，优化退休投资效益。

王俪玲强调，永续金融与影响力投资学院的成立，目的也是汇集企业领袖菁英，结合科技力和创新力，完善国人退休规划与保障，还能导入永续思维，存退休金也能一起做永续，引导退休金投资永续，目前市场上已有不少永续投资商品适合做退休理财，不但长期投资报酬稳健，投资风险也相对较低，可以协助民众用小钱做好退休投资，实现普惠金融的目标。

富兰克林投顾表示，超高龄化社会来临，金融科技落实在协助退休理财规划上更显急迫，现阶段正积极与富兰克林坦伯顿集团合作开发拥有专利所有权、基于目标的投资框架的「目标优化引擎」（GOE）部署，确保产出最⾼成功机率的资产配置，让投资人从早期投资到进入退休的各阶段，都能获得妥适的退休资产管理服务。

值得注意的是，富兰克林投顾也率先投入机器人理财，具有「聪明退休」、「即时监控」、「理性判断」及「轻松入手」4大优势，民众可以定期定额5,000元起或单笔3万元起，展开累积退休金计划，量身订作基金套餐，都可以用金融科技达到退休理财的目标。