基金特蒐／富蘭克林高科技 搶眼

富兰克林高科技基金掌握创新的投资机会，自成立以来基金累积绩效高达21,155%，年化报酬率约10%。 (联合报系资料照)

富兰克林高科技基金掌握创新的投资机会，自成立以来（至2024年3月底）基金累积绩效高达21,155%，年化报酬率约10%，基金具备一低两长（低管理费、历史悠久、长期绩效突出）特色，看好此时正接近第三次工业革命的结束和第四次工业革命的开端，对即将为经济做出贡献的「创新」领域持乐观态度，团队更加积极建仓。

富兰克林高科技基金经理人马修．摩伯格（Matthew Moberg）。 富兰克林坦伯顿基金集团／提供

富兰克林高科技基金经理人马修．摩伯格（Matthew Moberg）自2004年接棒担任负责主要经理人至今；进入2024年，相信长期趋势正以前所未有的速度改变世界，因此，未来世界可能比投资人预期地更快到来。持续看到电子商务、软体及服务（SaaS）、社群网路、云端、医疗技术、电子支付的长期稳定采用。

观察过去一年来（截至3月底止），富兰克林高科技基金加码科技股8.7%最多，持股达到60%；其次为通讯服务类股，加码4.7%，主因在于持续看好生成式AI题材发展为各产业带来的效应，持续加码投资这两大类股。

Matthew Moberg小档案、操作心法、投资小叮咛

减码部位则以医疗保健类股的6.9%最多、其次则是金融的2.5%，此外，现金比重也在此期间明显减少，显示基金经理团队更加积极布局。

富兰克林高科技基金具备五大特色：第一，历史悠久，绩效经过长时间的考验。本基金成立于1968年1月1日，至今已有56年历史，期间经历过多次景气循环周期以及网路泡沫、金融海啸、Covid-19疫情等重大事件，因此在应对市场脉动与变化上经验丰富。

第二，具成本优势。富兰克林高科技基金是美国注册基金，悠久的历史使基金规模已经达到245.4亿美元，是56档台湾核备境外美国股票型基金中第二大，在规模效应下，基金管理费仅0.436%，甚至比许多台湾挂牌ETF还低。

第三，在地团队，享资讯优势。团队位于科技重镇「矽谷」附近，地理优势有利拜访科技巨头与其他中小型科技公司总部，借以掌握最新科技脉动

第四，聚焦美国，抓稳创新投资趋势。布局以美国科技股为核心，消费耐久财、医疗保健、通讯服务等类股为辅，并着重在具「创新」概念的企业。

第五，掌握颠覆性商业、基因突破、智能机器、能源转型、以及指数级增长数据等五大投资主题。以基金第六大持股ServiceNow为例，由于团队位在美国矽谷，2012年6月即参与ServiceNow首次公开募股（IPO），并一直持有至今，截至2024年3月累积涨幅约达2,800%，彰显经理团队的选股能力以及以长远眼光看待创新的重要性。

现阶段，富兰克林高科技基金研究团队关注两大关键领域：第一，AI可能是下一个大型技术平台，其重要性可与网路、行动通讯、云端相提并论。

基金参考指标、美股基金绩效、基金前五大持股 图／经济日报提供

第二，医疗保健，包含GLP-1药物，有助于治疗心脏病、中风、肾脏病、肝硬化等慢性疾病，甚至用于预防烟酒和赌博成瘾，对人类生活的影响甚至可能大于AI。