《国际金融》员工做了「这件事」 华尔街9大银行苦吞巨额罚款

美国监管机关正在对华尔街公司使用短讯和WhatsApp等所谓「通道外」（off channel）通讯工具展开执法调查。行员使用个人即时通平台便违反了必须保留工作相关通讯记录的规定。

美国证券交易委员会（SEC）表示，富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行、BMO、Wedbush Securities、Moelis & Company和Houlihan Lokey以及日本的瑞穗（Mizuho ）和SMBC日兴证券 （SMBC Nikko Securities）已同意向该机关缴纳总计2.89亿美元罚款。

此外，富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行、BMO和Wedbush将因为类似的违规行为，必须向美国商品期货交易委员会（CFTC）另外缴纳2.6亿美元罚款。

SEC表示，这九家金融公司都坦承至少从2019年开始，其员工经常在个人设备上使用iMessage、WhatsApp和Signal讨论经办业务，该监管机关并表示这是业内「普遍且长期」的行为，违反了必须保留通讯记录的规定。

SEC和CFTC自2021年底开始就银行未按规定保存交易记录的问题展开调查。摩根大通、巴克莱、美银等银行为此支付的罚款已经超过20亿美元。

律师事务所Morgan Lewis & Bockius合伙人Christine Lombardo表示，美国监管机构显然是想透过巨额罚款警告华尔街的公司，但我不认为这个问题会消失。

SEC执行部门副主任Sanjay Wadhwa表示，我们知道其他受SEC监管的实体也有类似的违规行为，所以我们促使整个行业遵守规定的工作将继续进行。