湖北银行宜昌分行被罚款30万元，因未通过有效的内部控制措施及时发现并纠正员工的违法行为等

2024年6月27日，国家金融监督管理总局宜昌监管分局发布了行政处罚信息公开表（宜金监罚决字〔2024〕14号），湖北银行宜昌分行（简称：湖北银行），其未通过有效的内部控制措施及时发现并纠正员工的违法行为，员工行为管理不审慎。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。国家金融监督管理总局宜昌监管分局对湖北银行宜昌分行罚款30万元。作出处罚决定的日期为2024年6月18日。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

本文源自金融界