进军高端理财 合库1,400名亿元大户 当靠山

合库设置「私人银行部」三大科别分工

合库进军财管2.0，将挟逾1,400名「亿元级」大户出击。据了解，合库已对旗下潜力客户海选，捞出超过1,400名亿元级大户做为高端理财商机开发的目标群，其中首批已密集洽谈数十位高资产大户，并将以家族理财和传承做为合库进军高端理财的首要目标。

根据合库内部最新调查，这些资产上亿的高资产大户，其中有许多是中小企业主，或是高科技产业背景，而合库在推动高端理财业务时，由于已瞄准「家族传承」的目标前进，因此在接洽高端理财时，将有三种取向，包括：1.客户年纪多在50岁以上；2.资产规模大，但尚未和合库有财富管理业务的往来；3.有退休规划及财富传承的需求。

目前公股银行已有兆丰、一银、合库三家取得执照，而合库目前是唯一要新增「私人理财」独立部门的银行。据了解，合库已在7月董事会正式通过「私人银行部」筹设，并且已决定由延平分行经理林宝珠出任私人银行部协理，未来私人银行部将有20多名成员，今年底前全体团队都将到位。

其中合库更规划，关于私人银行部的「客户经理」，仍将持续努力延揽香港金融人才出任，接下来目标是在今年底正式开张高端理财业务。

据悉，合库特别成立「私人银行部」，是要直接从这些手握亿元资产，但尚未和合库有理财往来的大户，开发出新的高端理财商机，而不是从现有的财富管理找客群。

合库主管指出，由于目标是放在家族传承，因此合库未来会走「团队服务」路线，除了为客户的资产增值，另外信托、节税、股权的继承移转，都将是其进行高端理财的业务重点。

针对和现有的财富管理的差异，合库主管也分析，主要有三点，包括：1.以往一般理财着重单一基金或保单商品销售，高端理财则是提供整套式服务；2.以往是一对一的理专服务，而高端理财则是一位客户将同时接受好几位合库团队成员服务；3.以往是一般性的理财基金商品，高端理财将提供更多衍生性金融商品和租税规划的服务，包括财务部及信托部，都将协力提供这些客制化量身订作的商品。