《金融》陈(冲)：世界杯余波VS.洗钱与游说 别让法律「无魂有体」

四年一度的世界杯足球赛，经三周鏖战，终告圆满落幕，除了法国有三十万人联署要求重赛外，好像没啥重大风波发生，主办国卡达才稍感松懈，又传来一件大事。

十二月初，布鲁赛尔检警突然对欧洲议会四名人员发动搜索，逮捕欧洲议会副议长希腊籍的Eva Kaili，并在其住处搜得60万欧元现金，其父旅馆房间同时也查获装满现金的旅行箱，事发四天后，欧洲议会开会决议解除凯莉副议长职位，期间并传出比利时警方查获150万贿款，来自卡达，为世界杯激烈赛事平添插曲。欧洲媒体则推测行贿原因，一说与卡达刻正积极游说欧盟提供国民旅游免签有关，但最常见说法，则与卡达为世界杯工程引进大量移工，发生虐待工人，无视劳工人权有关。尤其是凯莉甫于上月在欧洲议会发言赞美卡达是a front-runner in labor rights，在ESG的劳工人权时代，卡达竟连最基本的劳工照顾都做不好，凯莉的膨风抹粉言论，更使媒体对此传闻言之凿凿。

卡达举办世界杯，涉及类似黑钱传闻，使人想起穷到只剩钱的说法，加上今年英国新王登基，又不免想起2015年迄未结案的旧事。据英国卫报及经济学人报导，在2011至2015年间，查理王子曾三度接见卡达前总理，后者分别以手提箱、购物袋(不是普通品，而是御用百货公司购物袋)、手提皮袋交付三百万欧元的现款，并由皇室顾问(advisor)点收。英国皇室发言人表示，现金均转送查理慈善基金会，且授受都符合正当程序云云。

比利时警方在世界杯期间的搜索，主要针对三项罪名，即洗钱、行贿、非法游说，而英国王室与卡达政要的金钱往来，也予人类似的印象。皇室成员透过基金会收取捐款，本无可厚非，但如小报所称涉及换取爵位、关说、公民权等，则有犯罪问题，因犯罪行为衍生的金流，就有洗钱顾虑。2017年末本基金曾举办洗钱防制研讨会，其后APG来台查证，政府配合宣导，媒体又有大篇幅报导，国人对洗钱问题应已知之甚详，勿庸赘述，对现金交易或存提超逾新台币五十万元，应予登记或填写SAR的规定，也都有警觉。英国国有国法(洗钱防制规定)，家有家法(皇室不得收受现金)，查理王子在2015年的行为，2022登上王位的查理三世，总不能说陈局长不回答陈教授的事，好歹要有个说明。欧洲议会副议长凯莉，所涉情节其实与查理相似，她如果知悉英国皇室发言内容、或台湾高铁发现内装300万现金行李箱的事件，事后云淡风轻，一定好生羡慕。

游说一事，自古有之，依「孔子家语」，子贡就深谙游说；2015年德国出版的Die Lobby-Republik一书，更对西方的游说文化有生动的描述。我国也早在2008年即施行游说法，仿欧美国家建立公开透明的游说程序，换言之，在多数文明国家，游说行为法所不禁，但须有规矩。凯莉对卡达的游说，秘而不宣，对现金的往来，也未依法申报，就与国际通行的常规不符，日前比利时法院已裁定继续羁押，看来牢狱之灾难逃。我国自民国97年受理游说登记之申请以来，每下愈况，四年前曾有全国一年仅六件的纪录，至于今年虽有十七件，但与民间印象相去甚远，显然法律形同具文，最糟的是主管机关似也不以为意。

洗钱防制法及游说法，表面上在台湾都施行已久，前者仅金融业做得流汗流涎，其他行业似多袖手旁观；后者则鲜少申报登记，遑论相关的财务报表的公开，近日社会上在传诵「朽木禽兽」之论，显然民间望治心切。其实只要将上述两法，尤其是游说法第13至19条认真落实执行，一切公开透明，不要让法律「无魂有体」，应可收移风易俗之效。这也是卡达主办世界杯的另类启示！