金融市场震荡 逾8.4万退休专案投资人正报酬

美国联准会加速升息、俄乌战争等利空事件，搅乱市场一池春水，造成过去一年多来，全球金融市场大起大落。以美股标普500指数为例，2022年最大跌幅达32％，虽然今年来累计已上涨19％，但去年至今累计仍下跌7％，更别提受到本波连续升息冲击的债券市场，不少投资人手上部位元气尚未回复。

基富通表示，采取「定期定额」方式长期储备个人退休金的「好享退」、「好好退休」专案基金，虽然每人开始投资时间与累计期间长短不同，但整体来说，不论绩效或波动度仍维持一定水准。

以「好好退休」为例，专案内5大类型专案基金依定期定额方式计算到今年６月底，台股类型基金近1年的平均报酬达20.18％、成立来平均5.12％；目标日期型基金近1年平均报酬6.09％、成立来平均11.54％；积极型近1年平均10.68％、成立来平均7.04％；稳健型近1年平均7.30％、成立来平均5.20％；保守型近1年平均2.25％、成立来平均1.33％。

基富通总经理王浩宇表示，在当前大环境充满变数下，市场风格转换非常快速，而对于退休准备动辄10年、20年来说，除了追求报酬率之外，更重要的是风险的掌控。因此，退休专案基金都是由专家根据6大指标筛选出来，并按照资产波动程度区分为不同风险类型的基金，让每个人都能依自身的风险承受度选择相对应的基金。

此外，专案基金采取「定期定额」方式，除了让小资族、上班族都能享有低门槛的投资理财服务外，也培养投资人长期纪律理财的习惯，在行情波动较大时，能降低恐慌、避免贸然停扣出场，克服追高杀低的人性弱点，并且在行情低迷时，同样的扣款金额可以买到更多基金单位数，待市场反弹，进一步拉高胜出的机会。