金融业重大裁罚门槛 上调

同时，过去金融业申请新业务、并购案，近期是否有重大裁罚案亦会被纳入审查考虑，金管会也「高擡贵手」，强调考虑「重大性原则」及「明确性原则」，将修正11项金融法规，未来重大裁罚案要与申请案有直接关联性才会纳入审查考量，也就是说未来金控申请并购保险公司，将不会再因为子银行理专A钱被卡住。

金管会表示相关法规修正要预告60日，预计今年3月底前完成预告，后续再进行相关作业程序，即最快4、5月上路，在这之前被罚的金融业者，仍是以100万元为重大罚案的门槛。

金管会强调这次修正，主要是因应近年金融法令已陆续提高罚锾上限，如银行法最高罚锾由1,000万元提高到5,000万元，保险法亦由600万元提高到1,200万元。金管会先前定义必须对外说明且视为重大裁罚的标准是100万元、或未达100万元但在法定最低限额三倍以上，有必要配合法令拉高罚锾上限来调整。

所以参考2021年金管会三局罚锾金额中位数，将重大裁罚标准由原来100万元提高到300万元，并配合金融业规模特性，虽处罚锾金额未达到300万元，而已达到法定罚锾最高额1/2者，仍是符合重大裁罚。

金管会进一步说明，金融机构申请投资、并购、开办新业务、设新据点等，守法性亦是重要审查项目，是否有受到重大裁罚，目前也是以100万元来认定。金管会考虑「重大性原则」及「明确性原则」，将同步修正11项法令。

即如金控并购、金控子公司减资、银行办理高资产客户理财、保险业申请海外投资上限或投资特殊标的、保险业从事衍生性金融商品投资等金控公司投资管理办法、金融机构设立外国特殊目的公司、证券商设立国际证券分公司等，重大裁罚都会被列为审查项目，未来也会一并放宽为300万元以上或达最高罚锾1/2、且与申请的业务具直接关联等。