境內基金熱銷、智動化策略奏效 鉅亨買基金高資產客戶激增42%

巨亨买基金 2024 年关键数字。(聚亨买基金/提供)

2024年全球主要股市多创下历史高点，境内外基金(不含 ETF)总规模也同步创新高，较2023年成长15%。国内最大民营基金平台「巨亨买基金」公布最新资产规模不仅创高，更较去年成长达38%，其中资产千万级以上的高资产客户数更激增42%，是规模成长的关键动能。

2024年全球主要股市表现亮眼，尤其台股涨幅近30%，涨幅居亚洲之冠，仅次于美国科技股的33%。根据投信投顾公会统计，截至2024今年11月底境内外基金总规模达新台币14兆元，创下历史新高，其中近新台币6.4元为境内 ETF，主动型基金规模新台币7.7兆元，较去年成长 15%。

「巨亨买基金」资产规模也明显成长，今年来增逾 38%。巨亨买基金总经理张荣仁表示，成长关键来自三大动能，一是搭上境内基金销售热潮；第二是「智动化策略」奏效，进一步提升客户使用体验；第三个则是深耕中高资产客户有成。

张荣仁表示，今年「巨亨买基金」基金销量达676亿元（截至2024年11月底），较2023年全年成长69%，其中，境内基金销售更大幅跳升，年销275亿元，较2023年全年的122亿元劲扬125%，包括统一、野村、安联、元大、群益、路博迈、富邦、复华、国泰等品牌基金更成为境内基金销售主力。这意味着除 ETF 备受青睐，也有一群客户偏好在基金平台上以主动式基金来掌握台股成长动能，「巨亨买基金」则成功运用智动化策略，将这股申购热潮转化为最重要的成长动能。

张荣仁补充，要在竞争激烈的金融市场脱颖而出，好用的系统界面一直是巨亨买基金团队最重要的着力点，而智动化策略背后的思维，就是瞄准线上金融消费者需要专业、效率及良好的投资体验。因此，「巨亨买基金」独家研发各类自动化投资机制，像是自动逢低加码的「超底王」、母子基金的「巨宝盆」等旗舰方案。张荣仁表示，适当运用金融科技，开发「反人性」智能工具，不但协助客户克服追高杀低的人性弱点，更将基金投资转化升级为更有效率、更有纪律的理财工具。

此外，张荣仁指出，深耕高资产客户有成，也是一大重点。他表示，今年投资本金逾千万的高资产客户中，有六成是既有客户，另外四成则是今年新入榜的客户。张荣仁表示，能倾听客户的意见调整使用流程，又有专业顾问的服务温度，确保在投资过程中有人的陪伴，是巨亨买基金增强高资产客户认同感的秘诀。