迈向资产配置新纪元 台新智慧投组管理系统上线

台新银行。（资料照）

台新银行积极创新金融服务，运用大数据结合金融科技，宣布正式推出「台新智慧投组管理系统」IPM(Intelligent Portfolio Management)。「台新智慧投组管理系统」具备「全方位资产类别」、「客户专属投组配置建议」，以及「智能化理财商品筛选」等三大特色功能，辅助理专提供客户更加全面、完善及优质的财富管理资产配置服务。

随时代演变，金融市场资产种类越来越丰富，客户财富管理需求也日益多元化，进行财富管理规划时，单一的商品建议往往过于狭隘或受限，观察多数客户需求的是对整体资产的通盘性规划。为此，有别于大部分资产配置系统仅包含一般投资型商品，「台新智慧投组管理系统」目标在为客户进行「全方位资产类别」，将保险规划、复杂投资型商品、货币存款，并同纳入评估，范围涵盖基金、ETF、债券、股票、结构型商品、传统型保单、投资型保单及活／定存等多元商品，可透过圆饼图方式，让客户快速检视资产配置调整前、后的状况。

台新银行理财商品处资深副总刘炽原表示，台新银行认为每位客户的财务需求和理财目标均为独一无二，因此「台新智慧投组管理系统」舍弃套用标准投组的大众式解决方案，根据客户人生阶段、期望投资目标以及风险承受能力等因素全面分析，进一步结合客户数据资料库跟偏好预测模型，产出最适合的个人化专属投组配置。举例来说，如客户资产集中于台外币活定存，「台新智慧投组管理系统」会检视客户风险承受能力及参考客户理财目的，提供风险较低、配息稳定的商品类型，如海外债券或投资等级债券基金，并且建议补强保险保障，以在资产配置上更加灵活。

刘炽原说明，在「智能化理财商品筛选」的功能方面，除能提供客户完整的商品资讯，了解客户适配性，理专也能借此快速查找目标商品，例如，当客户需求为固定收息时，系统能即时列出所有适合的固定配息型商品，或运用关键字搜寻锁定特定商品。此外，「台新智慧投组管理系统」也具备投资型商品的绩效检视功能，可快速产出客户选定商品篮的报酬表现、回测资料与相关数据分析。让客户能快速比较绩效优劣，将感兴趣商品加入购物车，一键下单串接交易系统，实现一站式服务，大幅度提升财富管理效率。