美国多重资产基金 在台首发

唐德瑜小档案摩根投信董事长唐德瑜。图／王德为

八年磨一剑！摩根投信暌违八年再次募集新基金。摩根投信董事长唐德瑜强调，此次摩根资产管理集团推出美国多重资产策略型基金，选在台湾市场首发，除了代表摩根资产管理非常重视台湾市场，更是一档满足投资人对「收益、风险、股票、债券、房产（实质资产股票）等各方面需求」的基金。

唐德瑜说，「二年前开始思考募集新基金，大家久等了！」。他说，摩根一直都在想如何给投资人最好的产品，也在既有的投信基金上不断进化，我们要发挥自己的专长，要做到最好，不是追求最大。例如去年推出数位级别就是以投信基金为出发点，基金经理费较低，相较同一基金之其他级别，年省最多1.25％，目前摩根已经有10档数位级别基金，才一年的时间，成功累积客户超过7千人，有信心在年底前可望达万人里程碑。

摩根乘胜追击，这次推出的摩根大美国领先收成多重资产基金，选择台湾市场作为募集首发。唐德瑜提到，全球发行新基金的市场，通常以卢森堡、美国、香港为三大根据地，但摩根这次选在台湾首发，不只是因为集团很重视台湾，更是以符合台湾投资人利益与需求量身订做，且为符合海内外法规等规范，希望做一档可长可久的产品，所以就得慢工出细活，谨慎推出新基金，「我们不怕晚！」唐德瑜说。

「我们的根是源于美国，摩根对美国很有信心！」，唐德瑜说明，此次推出的美国多重资产型基金，投资组合约为40％美国品质成长股，加上约40％美国企业债，包括投资级及非投资等级债均纳入，最后再加上约20％的美国实质资产股票，例如市场熟悉的REITs等标的，计划打造「442关键比例投资组合」均衡配置。另外，这也是摩根首次在所发行的投信基金上，引进股票的掩护性买权，寻求较大的收益机会。

摩根今年初委托Yahoo!进行Y民调发现，27％参与者认为美国是最适合长期投资的市场，且对美国市场有兴趣的投资人中，有20.5％会选美债、17.2％会选美股。唐德瑜说，摩根很有信心以摩根集团的投资实力，以及投资人对美国市场的熟悉度，此次募集之新基金，应该相当符合投资人的投资需求。