首档金融多重资产基金享三利 抢赚红包财

高息投资商品一向受到逐利型投资人青睐，若比较全球金融股债及国内金融股的收益率，根据统计截至2022年12月30日，全球金融特别股、投资等级债及非投资等级债的殖利率分别为6.6％、5.6％及9.4％，对比国内金融股股息率4.8％更具吸引力。

其次，张胜原表示，升息见顶之际，全球金融股债短期可存息收，长期则有机会赚资本利得。张胜原表示，根据历史4次的升息循环回测，金融股债多重资产配置在升息见顶后，递出双位数报酬的机率相当高，以近一次2018年的经验来看，金融股债于升息见顶后的6个月、1年及2年，获得的报酬率分别为3.1％、19.1％及21.6％。

第三大利多则是税赋优惠，张胜原表示，由于中国信托ESG金融收益多重资产基金股息来源属海外所得，采取最低税负制，海外所得达100万以上才须申报，且超过670万元达课税标准，在税制上面较单一投资国内金融股优惠。

由于债券甜蜜点降临，中国信托ESG金融收益多重资产基金在配置上将锁定五成的金融投等债。张胜原表示，金融投等债的年化波动度略低于公用事业、电信等防御性产业，而且在夏普值更高，也就是说，当前布局全球金融债，获得的CP值也就相对高。

总结来说，张胜原指出，由于多重资产基金可灵活操作投资组合，在主题上更锁定2023年少数能从升息浪潮中受惠的产业「金融」，让投资人不但可以存好股、存好债，更能在波涛汹涌的资本市场当中，找到资金的避风港。