万七进场策略 统一中小基金单笔、定额双优

统一中小基金单笔及定期定额投资报酬率

今年台股表现领涨全球股市，让许多投资人扼腕未跟上行情，但加权指数已站上「万七」，单笔进场担心资金套在高点，定期定额虽能分散风险，但报酬率与单笔投资落差大。理财专家建议，可选择绩优台股中小型基金，让专业经理人借由汰弱留强的换股操作，无论单笔或定期定额，报酬率都有不俗表现。

理财专家表示，中小型股爆发力强，多头时期表现通常会优于大盘，加上基金经理人的深入研究及选股操作，还能让报酬率进一步提升。以单笔进场来说，统一中小基金近一年、三年及五年累积报酬率，高达58.57％、93.18％及189.9％，比台股中小型基金平均与指数报酬率，还要高数十个百分点。

但单笔投资还是需要有对进场时机的精准判断，若缺乏金融专业知识、或无暇看盘，或对进场时机容易踌躇不定的投资人，比较适合定期定额。统一中小基金除短中长期累积报酬率亮眼，定期定额表现也相当出彩，近一年、三年、五年定期定额报酬率分别达22.55％、24.6％及60.3％，为大盘报酬率的数倍以上，大胜台股中小型基金平均值。

理财专家提醒，投资人可弹性利用单笔及定期定额，结合成第三种投资法，即平时采用定期定额规律投资，遇到股市大幅修正时，搭配单笔投资低档加码，趁机累积更多单位数。台股具备急涨急跌特性，投资人稍不注意就会错过股市修正的捡便宜机会，可多利用投信业者提供的线上交易进阶功能。

例如统一投信线上交易，除传统的定期定额功能外，还有进阶版日日扣，每天都可以是扣款日，想要变更扣款日或扣款金额，营业日当天下午4点前下单，隔日即快速生效。且具有到价提醒功能，可在基金净值或报酬率达设定目标时，马上收到通知。

若想要系统自动执行低档加码，可设定基金净值较前10个交易日跌幅达到目标时，自动加码扣，例如原扣2,000元，可设定当「跌幅5％，扣款3,000元」、「跌幅7％，扣款5,000元」、「跌幅10％，扣款6,000元」，更有利顺畅执行长线投资计划，提升投资组合报酬率。