去年境内基金 总费用支出234亿元

记者林洁玲台北报导

投信投顾公会统计2012年全年资料,投信共发行623档基金 (境内基金),当年底总规模为1兆8,465亿元,全年度费用支出为234亿元,而这些费用支出项目包括经理费、保管费、基金投资交易费用与税、及为管理基金而产生的其他项费用。

而费用支出率部分,则以上述费用支出之总和除以2012年底境内基金之总规模计算,为1.27%,此费用支出率的计算包含了主动式操作基金与被动式操作基金。一般来说,被动式操作的基金,如指数股票型基金 (ETF),因为主要是复制标的指数的表现,故其经理费及交易成本相对较低。

此外,基金的费用支出率的高低,和基金总资产规模相关;而基金公司考量收取经理费费率的高低,有时与该基金的经济规模也有相当程度的关系

投信投顾公会表示,投资人投资基金的最终目的是想获利,当投资人在考量投资成本时应该小心不要让自己陷入一个迷思,也就是说,基金的费用支出率低或是手续费低,当然有助于提升报酬率,但是为挑选基金或决定申购管道的参考条件之一,投资人应更慎重评估投资的市场前景、基金本身的操作绩效。