去年境外基金净申购 海外债包办四强

去年前十大净申购境外基金

去年境外前十大热销基金和息收有密切关联性,根据基金观测站资料显示,去年国人净申购境外基金前四名,全由海外债券基金包办,其他六档热也都是配息基金,总计这十档热销境外基金去年即净吸金逾4,400亿元,已贡献去年境外基金规模净增加6,129亿元的70%以上。

基金观测站统计显示,去年境外基金净申购前十名中,有五档债券基金、三档平衡基金以及二档股票基金。净申购金额第一名是PIMCO多元收益债券基金去年全年净申购713亿元,联博美国收益基金、高盛投资级公司债基金及联博全球非投资等级债基金,三档全年净申购金额都逾565亿元。

原年年净申购居冠的安联收益成长基金,去年净申购金额460亿元排名第五,但若以申购金额排序,依然稳居第一,去年申购金额3,724亿元,远远高过于第二名联博全球非投等债基金的1,553亿元,但因基金去年被赎回3,254亿元,使净申购金额落居第五名。

境外基金只有二档股票基金挤入净申购前十名,分别是贝莱德全球智慧数据股票入息基金及摩根美国基金,去年净申购分别是291亿元、233亿元。前者属于月配息的股票基金,年化配息率约7%~8%,近一年报酬率约18%,后者是年配息,近一年报酬率约27%。

境外基金净申购前十名还有富兰克林坦伯顿稳月收益基金、摩根多重收益基金以及高盛新兴市场债基金等2024年净申购金额分别是393亿元、319亿元及208亿元,三档境外基金都属于月配息,年化配息率约在8%、5.6%及16%左右,都符合台湾投资人偏好。

基金业者分析,境外基金销售成绩跟销售通路推荐及后收级别有很大关系,当然这些热销的境外基金绩效也不会太差,至少保持稳健成长才能获投资人认同。