日盛台灣優質多重資產基金10月21日開募 降息趨勢下可望脫穎而出

日盛投信7日举办「日盛台湾优质多重资产基金」募集记者会，于10月21日起募集。由左至右依序为：日盛投信总经理高福干（左）、日盛台湾优质多重资产基金经理人李奇潭（中）、日盛投信投资长高子敬（右）。日盛投信／提供。

金融市场9月众望所归的美国降息循环启动，不仅对投资市场挹注资金，更意味着经济将呈现温和成长可期，同时为企业获利成长带来正面效益。日盛投信于7日举办募集记者会，将于10月21日起募集「日盛台湾优质多重资产基金」。

国际政经情势第4季上旬仍错综复杂，市场持续关注包括：第一，美国降息导致美元汇率走贬，与此同时，日本于2025年仍有持续升息至0.4%的可能，因此预计日圆升值带动亚币升值造成的震荡风险仍待留意。

其次，美国总统大选（11月5日）选情持续变化且难以定论，惟此关系到利率、租税、外交、能源及银行监管等多项政策方向，预计美国政治不确定性也将是后续市场不确定所在。

日盛台湾优质多重资产基金经理人李奇潭表示，有鉴于当前投资人在市场居高时期追求降低波动风险需求，以及期待在降息大潮下掌握无美元汇损影响的收益契机，因此将于10月21日起募集「日盛台湾优质多重资产基金」。

「日盛台湾优质多重资产基金」将善用台湾企业发行的可转债、特别股和高股息股票等优质收益资产，发挥追涨抗跌特质，以期在降息时拥有收益资产增值利多，却不会遭遇美债所面临的美元汇率贬值窘境，尤其10至11月市场仍有诸多不确定因素并存之际，将能展现低波动特质、为投资人稳固核心资产。

此外，第4季台湾可转债受惠旺季行情、正迎来火热发行，而部分被低估的次级市场标的也将拥有报复性回升机会；再者，美国降息的资金行情将使台湾特别股出现评价面提升优势，搭配目前估值仍低、今明年台湾上市上柜企业获利均将有双位数百分比成长，其长线投资价值更具吸引力。

除了掌握优质收益（High Income）资产配置之外，本基金选股、债、基金/ETF之流程更纳入｢优质 (High Quality)｣筛选标准，因此每档持股、持债都需经过：(1)有担保之债券；(2)TCRI≤6；(3)长期信用评等≥BBB(twn)；(4)投资等级、低波动、优质、优选、ESG、永续、低碳相关基金与ETF。

同时设定负面表列名单，排除从事非法武器制造/买卖、色情、烟草制造、博弈业以及经主管机关依洗钱防制法、资恐防治法指定制裁之高风险公司等多道严格筛选标准检验，为稳健型投资人带来更好的把关。

整体而言，「日盛台湾优质多重资产基金」投资目标将追求与全球投资等级债券资产可比拟之风险水准下（即长期年化标准差约4~5%），由日盛投信投资团队随市况主动配置、积极选股与选债，以期进一步优化每单位风险的报酬成果（即优化投资效率），可望在全球降息趋势中掌握佳机并脱颖而出。