台新銀遭信用狀詐貸4.9億 主嫌收押

英属维京群岛商志富股份有限公司负责人王孟博，二○二二年涉以替越南某公司进口木材为由，持越南农业银行开立的信用状及不实海运提单等文件，向台新银行申请信用状买断业务，诈取四点九亿元。台北地检署前天指挥调查局搜索约谈四人，检方认为王孟博、特助叶佳浩供词避重就轻，资金去向交代不明，全案恐有海外共犯未到案，有串灭证之虞，向法院声请羁押禁见，另二人请回。法院昨晚裁定王孟博收押。

调查局追查发现，全案主谋是绰号「阿平」的越南籍商人策画，「阿平」在越南设有许多人头小公司，专门利用循环假交易向当地银行诈贷，为使诈贷顺利通过审查，阿平长期行贿当地银行高层「内神通外鬼」，越南政府接获检举后，去年底发动金检大扫荡，逮捕不少银行人员，经过滤资料才发现越南的银行行员与台湾志富公司勾结，受害者就是台新银行。

据调查，王孟博十余年前未开设志富公司时，与「阿平」因经商结识，他后来知悉「阿平」买通越南多家银行官员，专门利用循环假交易诈骗，因此开设志富公司配合诈取国内银行款项，并找来亲信叶佳浩担任特助，专门处理伪造的汇款单据，志富公司伪造的提货单、汇款单，全都是出自「阿平」之手，直到金检扫荡爆发，台新银持信用状向越南农业银行取款时，被认为有行贿嫌疑拒绝付款，全案才爆发。

据调查，二○二二年间，越南一家知名厂商向澳洲一家木材出口商，买了批价值一千五百万美元（约台币四点九亿元）木材，透过长年仲介国际贸易的志富公司代办业务，志富同时与澳洲、越南的两家厂签约，越南农业银行也开立信用状给志富公司。

调查局台北市调查处追查，王孟博从未向澳洲公司购买木材，却伪造海运提单、汇款单等文件，加上越南农业银行开立的信用状，向台新银行申办信用状买断业务，台新银因此支付志富公司一千五百万美元。专案小组发现，这笔款项辗转汇入越南后去向不明，幕后疑另有人操盘洗钱。调查局搜索扣押王孟博、叶佳浩手机鉴定，认定全案是预谋诈欺。

台新银行指出，先前买断越南农业银行承兑后的信用状，但到期后未获付款，经查证后发现，相关交易有违反金融秩序，因此移请检调侦查。信用状经越南农业银行承兑，依国际信用状统一惯例有最后付款义务，近日将对越南开状行提起诉讼，请求付款，加速追回款项。此外，该信用状的未付金额已于二○二二年全额提存，不影响台新授信资产品质及获利表现。