为了冲业绩！银行业坦言：行员私下「借牌」卖保单
银行行员身揹信用卡、推销保单压力，不过依规定，卖保险必须要有专业证照，且各分行不能直接在柜台贩售，要另设专区贩售。然而，有银行业者透露，在业绩压力下，行员私下会有「借牌」销售的情形，即没证照的先卖保险，再借有证照的行员登录保单，业绩挂有证照的行员身上。
根据法规规定，从事保险业务招揽的行员，应依保险业务员管理规则相关规定，取得保险业务员登录资格，意指若要对客户说明保单内容，一定要取得保代业务人员资格。
不过即便没有保险证照，行员仍须「技术性」扛保单销售压力。一位不愿具名的银行业者指出，银行都有卖保单的业绩，而业绩自然会挂在柜员或理专身上。
银行业者表示，没有保险相关证照的行员，理论上不能销售保单，但确实私下会有「借牌」去卖的状况，即没证照的先卖保险，再借有牌的人来登录保单，业绩挂有牌的，而没有证照的行员，会有所「转介」保单的业绩压力，意指介绍客户跟有证照的行员买保单。
有网友表示，没有证照又如何，实际成交时可以挂在理专名下，主管自己有一本生死薄，清楚记录每个行员实际的销售数字，定期对每个行员进行清算，给行员制造压力，并直言现在行员真的很可怜。
金管会指出，银行局过去一直有要求银行，卖保险与基金的人员都必须有专业证照，且各分行不能直接在柜台贩售，要另外设立专区贩售，而检查局会将此列入各银行金检重点，若有结果会尽快公开给大众。