新手法難定罪 虛擬貨幣交易至今無法管

泰达币洗钱是这两年新兴手法，检警侦办需与时俱进。图／本报资料照片

诈骗集团洗钱，过去是水房将现金透过多层帐户层层转出，再将不法所得洗至特定帐户提领；近年虚拟币盛行，尤其泰达币汇率与美元挂钩，币值相对稳定，成诈团最新洗钱方式。

诈团让底下人头、车手都变成「币商」，银行帐户都改成虚拟货币钱包地址，一骗到钱，就由这群「币商」买入泰达币，经区块炼层层转出，最后「洗干净」。

高雄市刑大科侦队队长林建均说，假币商利用虚拟货币匿名性和流动性，将诈骗所得转移到不同钱包或交易所，追查不易；假币商也可能利用国内外法律差异逃避司法管辖，或伪造身分隐藏，检警最难突破的就是如何证明假币商真实身分和行踪，及如何追踪和冻结币流。

林建均说，有些假币商不仅钻研洗钱防制相关书籍，甚至考取国际证照，宛如合法金融专业人士，身分更难被识破。

雄检襄阅主任检察官宋文宏说，泰达币洗钱是这两年新兴手法，检警侦办需与时俱进，不容假币商挑战司法威信。

基层检警说，诈团犯罪手法不断变化，检警虽可利用数据分析、人工智能和区块链分析技术追踪和识别手法，但「法律面不足」仍是障碍。

检警认为政府宣示打诈，相关犯罪现今法律却仍轻判，至今没有虚拟货币主管机关，对诈团难有遏阻效果。