行员遭诈团吸收助办人头户被判刑 银行这因素遭法院告发

台北市某银行朱姓行员被诈骗集团吸收，协助诈团申办人头帐户，还有交战守则以利开户。桃园地方法院依参与犯罪组织等罪判处朱女6年6月，并科罚金40万。法院也认为该银行也应受罚，告发其违反组织犯罪条例、洗钱防制法。（赖佑维摄）

台北市某银行朱姓行员被诈骗集团吸收，协助诈团申办人头帐户，还有交战守则以利开户。桃园地方法院依参与犯罪组织等罪判处朱女6年6月，并科罚金40万。法院也认为该银行也应受罚，告发其违反组织犯罪条例、洗钱防制法。

桃园地检署先前侦办诈欺案件时，发现29岁朱姓银行员涉及指导诈骗集团成员应对银行，并利用「过号」漏洞，让诈团成员可以由自己审核，协助诈团成员提高转帐额度1000至1500万。桃园地检署将朱女等22人提起公诉，并请求法院从重量刑。

桃园地院审理，朱女是某银行柜台服务专员，负责银行相关业务。她竟加入诈骗、洗钱集团，为人头帐户办理帐户，并调高转帐额度，让诈团得以利用车主帐户诈欺，并快速移转而隐匿、掩饰大额诈欺所得。

而林姓女子等人，承诈骗集团首脑「凤凰」命令，带领人头帐户所有人、俗称车主向朱女办理绑约、调额等业务，并负责监控车主等「控车」行为。林女也负责将赃款以现金或虚拟货币转到「凤凰」指定帐户内。

桃院认为，朱女经检察官起诉、并经法院认定的犯罪，并非损害该银行整体财产法益，而是损害外部第3人的利益。纵然银行有检察官所称形式上相关内、外部规范，但该银行是营利事业体，并产生组织、经营或管理缺陷情形，先不论银行是否可以从中获利，但此案是职员犯罪导致外部人财产法益损害，因此该银行不是背信罪的受害人，而是银行职员犯罪应该受罚的法人。

法院认定朱女因执行该银行职务而犯罪，依照组织犯罪条防制例第7条之1、（修正前）洗钱防制法第16条第1项等规定，其所属该银行涉有刑事责任。该件起诉书并未指名该银行关于诉追问题，因此依法告发。

另朱女请求减刑、缓刑，但法院衡酌朱女任职于金融业，但既不遵守相关金融从业人员所应谨守的法度，更造成多数法益损害。为使朱女彻底反省、正视国家法律及法益保护，因认其有执行自由刑之必要，以期朱女对自己的的错误付出代价后，能够彻底反省自己的行为。

另林女等5人判处8年6月至4年不等有期徒刑，并宣告并科50万元至10万元不等罚金，且宣告没收、追征犯罪所得144万5611元至1万1000元不等金额，可上诉。