兆豐銀行培育家族信託菁英

兆丰银举办家族信托菁英研讨班,培育行内永续资产传承信托人才。左起为勤业众信会计师王瑞鸿、弘鼎法律事务所律师郑秀惠、信托公会秘书长吕蕙容、兆丰银行信托处处长侯君仪、万国法律事务所律师陈威韶、兆丰银行信托处副处长洪德芳。兆丰银行/提供

兆丰金控(2886)旗下兆丰银行于11月下旬举办行内家族信托菁英研讨班,由全台各分行信托业务人员及消、企金行销主管约180人参加,内容涵盖各类资产传承,以及不同企业组织架构的信托设计,例如非公开发行公司与闭锁型公司的架构设计与信托结合,期待能满足个别家族不同的传承需要。

此次家族信托菁英研讨班,邀请中华民国信托业商业同业公会秘书长吕蕙容,及勤业众信会计师事务所、弘鼎及万国法律事务所的会计师与律师,分享家族传承信托及税务法律专题,使兆丰银信托人员除具专业知识外,亦能掌握客户多元需求,落实客制化信托资产规划。

兆丰银行信托处处长侯君仪表示,台湾产业型态以中小企业为主,其中更有不少隐形冠军,但随着企业主年纪渐长,接班与传承逐渐成为家族与企业永续传承的挑战,如何学习国外百年家族企业(例如美国范德比尔特家族与洛克菲勒家族),即使世代更迭,依然能延续家族传承与稳固经营权,确实是值得探讨的议题。

吕蕙容期许信托业者能持续推动信托永续与金融友善,发展多元客制信托商品,而家族信托规划具安养、股权及传承等多元功能,兆丰银行结合跨业律师和会计师事务所交流研讨,有助提升信托业务人员税务和法律的规划能力,设计家族信托时更能面面俱到。

另外,勤业众信会计师王瑞鸿解析家族传承规划可能的税务议题与解决方案,弘鼎法律事务所律师郑秀惠则分享客户家族传承实务面上须留意的法律问题、架构设计,而万国法律事务所则分享国内家族信托的最新趋势,透过实务与理论的对话,让现场同仁对于家族信托有了更深的认识。

兆丰银行积极推动金管会信托2.0「全方位信托」人才培育策略主轴,已培训超过650位行员参加家族信托规划顾问师课程,其中逾160位行员取得「家族信托规划顾问师」专业证照。今年已协助多位客户规划安养信托及家族传承信托,除能安心乐活,也能成功传承,达到「富可过三代」。