智能理财夯 公股银火力全开

一银主管指出，智能理财大受客户欢迎，就在于独家引进投研机构「晨星团队」及独创「乐龄退休月月领」投资计划，引进晨星演算法作为的核心运算大脑，除了运用AI数据外，更加入300多位专家的投资建议。

为让小资族也能轻松投资，一银智能理财每月最低只要3,000元，就能享有过去专属于高资产客户的高端理财建议服务，且毋须付出高昂的成本，仅收取年费率0.88％平台管理费。

一银因应台湾步入高龄化社会，国人退休资金规划需求殷切，独创「乐龄退休月月领」投资计划，让客户退休时每月有固定的现金收入，补足退休三大支柱（社会保险、职业退休金、个人储蓄与投资）中个人储蓄与投资的不足，进一步提高所得替代率。

华银推出智能理财「好基智」，主要是锁定跟着网路一起成长，年龄约在20～35岁的千禧世代，其投资理财方式与过去有很大不同，已开始透过电脑软体寻求财务建议，与目前主要客群为45岁以上的中高龄族群，较重视人情味与依赖理财人员建议的方式有所不同。

华银指出，智能理财业务着重于开发年轻族群，与传统理专在业务发展上有相辅相乘之效果，未来发展智能理财业务亦将同时增加招募理财人员，更全面与细致化的照顾与服务银行各年龄客层的需求。

华银好基智自2020年底开办以来，申购投组数3.5万组，累计申购金额13亿元，为全权由AI研判市场市场走势，降低人为判断误差，且为业界唯一可使用信用卡定期定额扣款的银行，在持续透过数位客说会推动下，今年持有投资组合人数较去年成长41％。