一银e-First智能理财 上线

第一银行「e-First智能理财」上线，首创乐龄退休月月领，期间限定体验三重好礼大方送。 图／第一银行提供

第一银行推出「e-First智能理财」体验服务，投资人仅需简单三步骤，动动手指头即可轻松完成不同投资目标，更独家推出「乐龄退休月月领」之投资计划，只要在3月31日至5月8日体验「e-First智能理财」并留下联络资料，即有机会获得价值350元一卡通造型卡、LINE point及「e-First智能理财」平台管理费折扣码等三重好礼。

一银携手全球投资研究权威机构晨星团队（Morning Star），为客户打造智能理财最重要核心演算法，并提供投资组合规划。

晨星团队的演算法早已获得国外各大金融机构的肯定，除具备一般投资演算基础，同时纳入专家研究经验，且于欧美超过十年以上实际运作经验，经历数次投资市场多空洗礼，为投资人达成长期的投资目标，与现行国内同业仅以过去投资表现作为演算法之方式相比，更符合投资人需要。

「e-First智能理财」提供六种不同投资计划，包括子女教育基金、购屋头期款、旅游基金、乐活退休计划、乐龄退休月月领、就是想存一笔钱，客户可依自身投资需求选择投资计划。

其中，一银首创乐龄退休月月领之投资计划，提供客户规划无忧乐活的退休生活。例如客户想在几年后开始，每月固定领取一笔金额持续数年，则利用「e-First智能理财」可试算出目前须投入多少资金以达到其理财目的。

「e-First智能理财」线上量身打造专属投资组合，投资人不必跑银行即可获得专业投资顾问建议，小资族只要投资定期定额新台币3千元或单笔3万元，即可享有过去专属于高资产客户的专业投资建议服务，并建立投资组合。

预计2020年底正式上线后，可24小时帮客户监控投资组合绩效，若有重大金融事件或每季检视投资比例偏离原有设定时，将提供再平衡建议，由投资人决定是否调整投资组合，解决现代人没时间追绩效及不知如何调整投资组合的难题。