第一银行e-First智能理财至2020年底累积近2万名客户

（第一银行e-First智能理财至2020年底累积近2万名客户。 图／第一银行提供）

因应金融科技浪潮，第一银行「e-First智能理财」于2020年10月22日推出后，即获得广大回响，截至2020年底，累积近2万名客户投资，智能理财市占率近2成，总投资金额更高达1亿元。

「e-First智能理财」甫推出就大受客户欢迎的原因，就在于独家引进华尔街等级的投研机构「晨星团队」及独创「乐龄退休月月领」投资计划。

首先，第一银行独家与国际知名投研机构-晨星团队合作，引进晨星演算法作为「e-First智能理财」的核心运算大脑，除了运用AI数据外，更加入300多位专家的投资建议。

为让小资族也能轻松投资，每月最低只要3,000元，就能享有过去专属于高资产客户的高端理财建议服务，且毋须付出高昂的成本，仅收取年费率0.88％平台管理费，现在为回馈客户支持，6月30日前更是免收平台管理费。

另外，与坊间其他机器人理财不同，除了照顾小资族、上班族等普罗大众投资需求外，第一银行因应台湾步入高龄化社会，国人退休资金规划需求殷切，独创「乐龄退休月月领」投资计划，让客户退休时每月有固定的现金收入，补足退休三大支柱(社会保险、职业退休金、个人储蓄与投资)中个人储蓄与投资的不足，进一步提高所得替代率。

无论理财目标是什么，都可以利用「e-First智能理财」轻松达成，第一银行始终秉持以客户需求为导向的精神，已着手规划设置退休专区，提供客户更完整的退休规划服务。