第一银行首创搭配晨星演算法 「e-First智能理财」今上线

第一银行携手机智投顾与博晖科技所研发的「e-First智能理财」系统今正式上线。(第一银行提供)

为让客户使用经过长期验证，涵盖全方位市场分析的演算法，并得到Robo-Advisor(以自动化工具提供证券投资顾问服务)最重要的专业建议，第一银行携手机智投顾与博晖科技所研发的「e-First智能理财」系统，今正式上线，具有线上操作的便利性，且定期定额、单笔投资的选择，金额分别为3000元、3万元，即可享有专属于高资产客户的专业投资建议服务。

「e-First智能理财」系统为国内业界首家搭配「晨星演算法」，运用资本市场假设（CMAs）、策略性资产配置（SAA）及财富管理预测引擎（WFE），同时纳入晨星公司（Morning Star）超过300位专家的研究分析，并搭配第一银行架上基金，提供客户具全面性及前瞻性的专属投资组合建议。

机智投顾总经理李哲宏表示，AI大数据演运法日益精进，不仅能展现过去绩效，甚至还有预测未来的能力，进而对不同属性的投资人给予投资组合、投资标的建议，不论是年轻的理财小白、或是高资产客户，都能透过系统设定投资目的，分析出「达成率」的运算数据。

为满足不同客户理财需求，「e-First智能理财」提供六种投资计划，包括子女教育基金、购屋头期款、旅游基金、乐活退休计划、就是想存一笔钱及乐龄退休月月领，其中，第一银行首创「乐龄退休月月领」之投资计划，让客户规划在几年后开始每月固定领取一笔金额持续数年，即可试算出目前须投入多少资金，让退休族群做好退休规划，拥有黄金退休人生。

晨星公司是专业基金评等机构，也是全球最大的投资研究及数据公司之一，拥有丰富的投资产品数据及专业的分析师团队，经历了数年投资市场多空洗礼，成功获得全球各大金融机构的肯定。

近年来台湾金融科技发展迅速，自金管会2017年通过开放以自动化工具提供证券投资顾问服务，已有多家金融机构推出机器人理财服务，以大数据分析历史绩效筛选作为演算法基础，提供客制化投资组合。