公股银推智能理财 表现赢大盘

公股银近期强推智能理财吸客，为投资者人省下不少时间。图为一银e-First智能理财平台。图／第一银行提供

公股银行积极推出智能理财。华南银行统计，智能理财「华南好基智」开办至今已服务超过26,000位客户，申购投组数达3.7万组、累计申购金额14亿元，在今年全球市场大幅震荡下，投资组合仍赢过相对应之基准指标。

第一银行统计，自2020年10月推出e-First智能理财迄今届满两周年，累计客户数达4.4万人、申购金额逾15亿元。

华银主管指出，推出的智能理财「华南好基智」依照客户属性分类，每日提供九种不同投资组合。

其中，全权由AI判断市场走势，降低人为判断误差，更首创以华南富家信用卡定期定额扣款，还可享有富家卡消费回馈之储蓄点数折抵帐单金额，以及延后付款之便利。

此外，小额3,000元可配置4～7档华银架上之基金标的，且将每日监控市场，即时因应市场状况通知客户，再平衡调整投资部位。

一银主管说，今年以来，许多投资人忧心通膨、升息及疫情的影响，导致投资市场大幅波动，此时资产配置和风险控管在投资规划上更显重要，对于没有时间研究市场或投资新手，建议可选择全智慧机器人理财服务。其中，一银的e-First智能理财提供全国首家搭载投研机构「晨星」资产配置演算法，以及300多位基金领域的专家团队，以晨星的智慧模组挑选8～10档基金组合，为客户规划适合的投资组合建议，并每季检视市场状况调整投资组合内容，提供再平衡建议，以动态平衡方式让投资人轻松理财，帮助投资人提早实现财富自由。

合库银行指出，今年推出智能理财服务，透过分析客户风险偏好，运用数据与量化模型选定投资标的，自动化推荐客户基金投资组合，截至8月底止，智能理财开户数约9,000人。

合库银主管指出，机器人理财的优势为系统透过演算法计算出最佳投资组合、可以不受投资情绪影响，且降低专业投资顾问门槛、提供小额投资新管道，客户无需出门、线上即可获取投资建议并完成申购下单，另由系统持续风险监控、适时给予客户再平衡建议。