新手投资好头大!选股、盯盘压力爆炸 智能理财服务趁势兴起
▲ 对于入门投资者来说,选择操盘工具、随时紧盯市场动向都比较困难。(图/pakutaso)
国内智能理财规模日趋庞大,新手投资人不仅要过滤适合自己的操盘工具,还要在工作之余追踪市场波动,可以说是难上加难,因此让智能理财服务有更大发展空间。
大多数投资人理财的最大痛点,就是如何解决商品选择、资产配置比率、适时调整部位,以往要达成客制化理财服务,往往需要完整的理财顾问团队,针对特定客户逐一检视各项理财目标、风险属性及现金流量,提供合适的资产配置及商品建议,并适时依据市场的变化调整资产配置,但理专的时间成本及服务客户的渗透率有其极限。
富邦证券表示,七月份在财富管理信托平台推出智能理财服务,针对不同族群量身打造理财悍将2.0升级版,由专家团队精选的量化演算技术,依照投资人的风险偏好配置热门ETF组成投资组合,最低投资金额为3,000元,单笔申购最低为10,000元。推出以来截至目前,累积体验人次达21.3万人次。
富邦证券说明,「理财悍将2.0」兼具自动化与效率化,更以大数据分析客户属性推荐适合标的,建议适合客户之人生规划的核心商品配置与长期的纪律型投资,不需出门奔波,也可在线上参与定期定额投资ETF。
为积极迎接退休理财浪潮,富邦证券表示,理财悍将投资标的锁定为市场主流商品ETF,具有风险分散及成本低廉等优点,有助提升投资绩效,更提供「自动再平衡」加值服务,掌握市场变化主动调整持股,省去客户盯盘时间的成本与压力。