金管会要求落实三防线 理专监守自盗 半年内扫雷

银行理专监守自盗案件频传，立委江永昌25日追问金管会到底何时要追究到银行高层。金管会主委顾立雄表示，银行公会已订出理专十诫，现已要求银行稽核部门「要在半年内全部扫一遍」，过程中若发现有旧案、自首，这些都是措施中可能发生的，但若银行扫一遍发现案件就要办，不符合金管会的目的，主要是要求银行端要落实内控三道防线、切实执行。

今年截至9月为止，就已爆发十家银行有理专监守自盗的情况，其中有八家银行在8月上旬已被金管会一次裁罚，罚锾金额达5,100万元；而8月下旬及9月中旬又相继发生两起理专盗用客户资金事件。

顾立雄表示，过去理专弊案都是罚银行，未来将要求银行端要落实内控三道防线，包括业务部门自行查核、法遵部门、内部稽核；他也强调，只要没做好，就会去追究相关督导人员的责任，不只是罚锾。

顾立雄表示，若是银行自行的关联户，内控内稽要建立查核机制，若是他行关联户，可透过建档等管控。金管会已召开过银行总经理与总稽核会议，要求所有分行清查一遍，有无依2019年4月间银行公会报准的理专十诫去执行，各国银的稽核与业务部门去清查，之后若再发现三道防线未作好，会究责督导的人，看哪一道防线失灵。

顾立雄指出，最近的两案也是过去发生的，所以未追究到总行，主要是就现有稽核部门要半年内全部扫一遍。

他强调，过程中发现有旧案，还是自首，这些都是措施中可能发生的，若扫一遍就要办银行，不符合金管会的目的，金管会的目的是要银行落实人事管理制度，去把制度建立，执行到位。