智能理财夯 退休主题受欢迎

「智能理财」金额门槛低，除了瞄准年龄约在20～35岁的千禧世代，小资族、筑巢家庭与退休族也相当适合。图／本报资料照片

公股银行积极强化智能理财。第一银行统计，智能理财截至5月底，已吸引逾3.7万客户投入，累计资产规模超过10亿元。华南银行推出「好基智」，与富兰克林证券合作，投资组合完全透过AI决定，申购投资组合数已达3.5万组，累计申购金额13亿元。

一银表示，e-First智能理财每月最低只要3,000元，就能享有过去专属于高资产客户的高端理财建议服务，无论是年轻小资族、筑巢家庭或退休族群都相当适合。此外，平台全年无休地监控投资绩效，若有重大金融事件须调整投资组合配置时，会发送再平衡通知，让客户随时掌握绩效，轻松理财并保有弹性。

一银智能理财的「乐活退休规划」为客户使用排名前三大的投资计划，可见国人对于退休规划重视度提高，加上后疫情时代，在全球通膨及失业率高的动荡下，唤醒国人及早准备退休金的意识。

一银e-First智能理财于2020年10月推出后，截至2022年5月底，已吸引逾3.7万客户投入，累计资产规模超过10亿元。

华银推出智能理财「好基智」，主要是锁定跟着网路一起成长，年龄约在20～35岁的千禧世代，其投资理财方式与过去有很大不同，已开始透过电脑软体寻求财务建议，与目前主要客群为45岁以上的中高龄族群，较重视人情味与依赖理财人员建议的方式有所不同。

华银指出，智能理财业务着重于开发年轻族群，与传统理专在业务发展上有相辅相乘之效果，未来发展智能理财业务亦将同时增加招募理财人员，更全面与细致化的照顾与服务银行各年龄客层的需求。

华银好基智自2020年底开办以来，申购投组数3.5万组，累计申购金额13亿元，为全权由AI研判市场市场走势，降低人为判断误差，且为业界唯一可使用信用卡定期定额扣款的银行，在持续透过数位客说会推动下，今年持有投资组合人数较去年成长41％。