主动式台股基金 退休理财好标的

观察主动式台股基金与被动型台股基金过去十年（2013/6～2023/6）年化报酬率表现，分别有12.3％与11.9％报酬率，可见到主动式台股基金表现略胜一筹。基于民众对退休理财的需求持续攀升，并同时诉求期待年化报酬率可达12％左右之产品选择上，建议可将主动式台股基金列为选项之列。

以日盛投信台股基金为例，根据Lipper统计2013/6～2023/6期间，八档台股基金年化报酬率为12.8％，近十年绩效表现，平均则有238.9％。而日盛上选基金、日盛高科技基金、日盛新台商基金与日盛MIT主流基金十年年化报酬率则分别为15.1％、14.76％、14.41％、14.28％。

近年来主动式台股基金已经成为国人钱进台股的主要投资工具，根据投信投顾公会资料显示，主动式台股基金规模在6月推高至4,374.57亿元，创2008年5月后的新高水准。对于正在规划退休资金运用的民众，可评估年化报酬率12％左右的主动型台股基金，为自己打造灵活与悠闲的退休人生。

日盛投信台股投资团队表示，今年下半年选情将更趋白热化，预计政策利多将积极出台、资金可望顺势簇拥之下，将如同过往掀起选前多头契机。此外根据Bloomberg统计台股现金股利率预估为4.7％，台股殖利率高居亚洲之首，建议投资人透过台股基金，抓住买进机会。