退休理财术-存退休养老金 台股基金成标配

近五年现金股利发放率

全球人口老化趋势难逆转,台湾也面临相同情境,官方预估2025年将进入超高龄社会,凸显退休理财的重要性刻不容缓,除政府与企业提拨的退休金外,个人更应拟定退休金储备计划,才得长寿乐活,其中退休存基金、存ETF,因进入门槛较低,执行相当便利,受到不少民众青睐,尤其最熟悉的台股基金及FTE,更是必要的标准配备。

日盛投信表示,观察过去股市表现,股市通常领先实质经济大约半年,市场预期美国GDP将于明年第一季落底,股市有可能在第四季出现落底走势。台股经过上半年的大幅下跌后,殖利率已高达近5%,本益比也掉到史上的低位10倍左右,使得台股兼具价值与成长的特色。建议可以符合ESG原则、荣获晨星永续投资评级5颗地球肯定,为ESG投资最高评级的境内台股基金为选择之一。

群益投信指出,观察台股的股利率近4.84%,较其他股市更诱人,近五年现金股利均呈现稳定派发,使得台股高股息ETF热度升高,但挑选台股高股息ETF,除留意股利率,也应进一步辨别各档ETF的投资组合差异,挑对产业投资,才可获得真高息,并兼顾成长性。且ETF追踪指数的指数审核时间点,对是否能精准卡位高息也相当重要,应该多加比较选出具有高息与稳定成长特性的ETF,作为退休理财投资利器。

群益台湾精选高息ETF(00919)经理人谢明志分析,从存股的角度来看,高息股的诱因除稳定领息外,跟涨抗跌的特性也是重点之一,意味着即便面临市况震荡加剧的窘境,高息股表现仍具韧性,同时在多头期间 也能顺势攀扬,进可攻、退可守,可做为长期理财工具之一。

日盛台湾永续成长股息团队表示,台股指数短线急跌,年线负乖离率已经来到约-21%,观察过往经验,年线乖离率低于-20%,都是短线低点,近期有机会跌深反弹,具基本面中、长线展望正向之个股,可望吸引短线资金进驻。

目前市场大多保守看待企业后续营运,因此能逆势成长的公司,更受资金青睐,也是盘面焦点,来自通膨、经济衰退、电子库存的担忧,使台股今年走势饱受压抑,后续将观察空方缺口压力区,一旦多方向上封闭缺口,多方就有机会胜出。