买基金存退休金 台股优选

投信法人表示，台股成为退休理财不可或缺的优质配置。图／本报资料照片

主要指数近20年年化报酬率表现

回顾近两年全球股市表现，强势市场如台股、美股等市场缴出亮眼成绩单。投信法人表示，根据回测数据显示，台股近20年以来的年化报酬率达两位数，表现比美股及全球股市还抢眼，预期在科技新浪潮、企业获利持续成长带动下，开启台股长多格局，使台股成为退休理财不可或缺的优质配置。

理柏资讯统计，台股加权股价指数近三年年化报酬率达32％，优于美股S&P500、MSCI世界指数的26％、20％；若拉长投资时间，台股近五年仍有逾两成，拉长至20年仍有11％，同样优于美股及全球股市表现。

2021年台股大盘涨幅23.6％，主动式操作的台股基金平均报酬超过四成。复华中小精选基金经理人沈万钧表示，预期台股将持续受惠5G、AIoT等新科技应用蓬勃发展，使主动式操作的台股基金仍有超额投资报酬机会，而且就过去数据显示，主动式操作的台股基金若中长期绩效在类型前二分一，其表现皆优于同期间台股大盘及高股息指数，凸显台股基金也是投资台股的好工具，建议可纳入长线布局。

第一金投信指出，进入高通膨、低利率的时代，投资人除了关注台股电子业的成长价值，现金股利也是应该要掌握的重点。因此，挑选兼具优质息收、获利成长动能的台股ETF，不仅能够收取现金股息，创造源源不绝的现金流，还有机会能赚取股价上涨的资本利得，加快资产增值的速度。

台新2000高科技基金经理人沈建宏表示，外资已连续于2020～2021年卖超台股，历史上，外资少有连续三年卖超台股的情况，由于疫情消退，且中美贸易战未有缓和，2022年外资有机会回补台股，为台股增添买气。

野村中小基金经理人许敬基认为，随着市场逐步反映升息预期，加上基本面支撑，即使台股受国际市场影响出现拉回，回档幅度应有限，目前台股评价面仍极具吸引力，企业获利亦有上调机会，可期待将有表现机会。

国泰投信董事长张锡指出，台股倘若疫情无太大变化，第二季将可能进入正常化，有望限缩疫情对市场的影响，辅以台股企业获利相当健康，应偏多看待台股今年表现，定期定额分批布局是安心入市台股的绝佳选择。