《基金》退休理财 思量3大剧本

根据「2020台湾退休理财规划大调查」发现，年龄介于35岁-60岁的国人，选择退休理财项目考量的3大因素，分别为保本(35.6%)、投资报酬率(27.4%)及固定配息(20.1%)，显示国人在退休理财规划，偏好保本或稳定配息、价格波动低的理财商品。

兆丰银行投资顾问团队建议，退休理财规划可加以资产配置，将部分资金配置在固定配息的金融商品，例如配息的债券型基金或年金型保险等，利用配息收益以定期定额方式再投资，善用复利效果，扩大投资收益累积财富，让退休生活规划更有安全感。

国泰证券表示，透过长时间「定期定额买台股」与「定期定股布局美股」，投资人只需要在相关范围里挑选出符合个人投资属性的标的，进行长时间纪律投资，累积出一桶金不再是白日梦。

根据证交所统计的数据显示，2020年全市场台股定期定额扣款金额达171亿元，年增率达1.8倍，根据国泰证券台股定期定额客户扣款的前三名标的分别是元大高股息(0056)、元大台湾50(0050)及台积电(2330)，从目前指数及股价频创高之际，显见有部分定期定额的客户已在实现财富自由的道路上。