中国银保监会针对「原油宝」事件向中行罚款人民币5,050万元

中国银保监会5日表示，针对2020年4月下旬发生惊动市场的原油期货理财产品「原油宝」造成的巨亏，决定向对中国银行及其分支机构合计罚款人民币（下同）5,050万元，并同样对中行相关业务负责人员同样处以罚款。

2020年4月下旬美国原油期货崩跌，并创下史上首次负值纪录，造成当时中国银行连结西德州中质油（WTI）原油期货的「原油宝」理财产品巨亏，有投资人甚至还需要向银行「倒贴」巨额保证金，引发广大投资者不满。

这起事件后来惊动大陆政府高层，中国国务院金融稳定发展委员会为此召开会议讨论，最终决定以「尊重契约，理清责任，保护投资者合法利益 」的表述定调该起事件后，由中国银行启动赔付工作，赔付比例上限为20％，由此产生的损失额高达70亿元。

该起事件发生后，市场持续关注大陆官方的后续惩处动作。新浪财经报导，中国银保监会5日表示，近期该会就中国银行「原油宝」产品风险事件依法展开调查工作，并对所涉违法违规行为做出行政处罚决定，采取相应的监管措施。

银保监会指出，对「原油宝」风险事件相关违法违规行为决定依法从严处罚，原因包括：一、产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰。二是风险管理不审慎，交易系统功能存在缺陷未能整改等。三是内控管理不健全，消费者权益保护履职不足。四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售内容存在夸大。

因此，中国银保监会决定对中国银行及其分支机搆合计罚款5,050万元，对中行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元，对中行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。

除了依法实施行政处罚之外，中国银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机搆准入事项，责令中行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责，同时要求中行立即采取有效措施对有关问题进行整改，借以提高风险管理能力。