中信财管调查 女性理财遭遇难题 曝光

女性理财，遇到下列哪些困难或阻碍〈复选〉

「2022女性理财趋势大调查」出炉。中信银行指出，近两年5月之际都会针对女性财管客户进行网路调查，调查发现因新冠病毒疫情，近六成女性已开始或正考虑使用线上投资工具。而女性理财时遇到的难题，主要有「不熟悉市场趋势无法掌握进退场时机」（45％）、「时间太零碎，无法好好研究／了解」（41％）与「担心市场波动，难以承受损失」（41％）。

中信银行指出，此次调查时间从2022年4月13日至4月24日止，有效样本700份。今年调查结果发现，女性理财规划目标前三项为：财富累积（67％）、退休规划（59％）、自我梦想金的累积（42％），理财工具主要为台币存款（76％）与传统型保单（68％）。

针对女性担心的投资理财难题，中信银行建议，可借由智能投资平台「智动GO」，自动建议适合客户风险的基金投资组合，主动监控市场变化、自动调整投资部位与追踪目标达成状态，协助客户更有纪律管理资金。

中信银行指出，本次调查发现，家中最小的孩子仍在学龄前阶段的女性，理财规划的忧虑以「担心存款不足，入不敷出」居首，为此中信银行建议可以透过「全方位家庭理财健诊」试算工具，协助明确订立目标金额、检视资产缺口，按部就班了解如何准备。另外，「缺乏退休规划」与「目前没有担心的事」则并列第二，占比皆为29％。

至于上有父母下有子女的「三明治族群妈妈族」，更须谨慎检视自身的投资理财规划，好好为自己做打算，提前为退休做好准备。特别是年龄介于50岁至59岁的女性中，多数家中最小的孩子已上大学或面临就业、成家等人生关键，理财重点最为「关注自身的退休规划」。

中信银行提醒「全方位家庭理财健诊─退休准备」试算工具，可检视退休金流是否充足，提供缺口试算与资产准备建议，协助不同年龄层的妈妈提前为退休生活做好全盘规划。