中信银2021理财趋势大调查 男性投资理财 首重财富累积

中信银行针对男性财富管理客户进行网路「2021男性理财趋势大调查」,调查时间从2021年6月18~30日,有效样本993份。

调查结果显示51~55岁的族群,或家中最小的孩子年纪为大学(含)以上者,一方面孩子慢慢独立,家庭责任渐轻,另方面则是接近退休年龄,较重视「退休规划」。

至于40岁以下未婚且无子女者,理财规划则最重视「累积梦想金」(50%)。

该调查发现,男性理财工具主要为股票(76%)与新台币存款(62%);理财遇到难题以「不熟悉市场趋势,无法掌握进退场时机」(34%)、「时间太零碎,无法好好研究」(31%)与「担心市场波动,难以承受损失」(31%)为主。

保险规划方面,调查显示40岁以下未婚且无子女的男性,持有人寿保险(52%)与癌症或重大疾病险(44%)明显较低。

此外,中信银行调查也发现,传统投资理财模式受新冠肺炎疫情影响,转变成线上无接触理财,七成男性财富管理客户已使用无接触理财工具,其中以「线上投资工具」的使用比例最高(55%)。